당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.
올해 1월 자신있게 선보인 든든의 종합자문서비스
계약자산이 서비스 5개월만에 100억원을 돌파했습니다.
전폭적인 관심과 지지로 여러분의 사랑을 받고
성장하고 있는 든든 종합자문서비스는 앞으로도 우수한 전략을 바탕으로,
안심하고 생애 자산을 쌓아갈 수 있는 투자 포트폴리오를 제공할 것입니다.
100억 돌파를 기념해 감사의 마음을 담은 이벤트에 꼭 참여해 혜택을 받으세요!
든든 자문 100억 돌파 이벤트
[이벤트 개요]
- 이벤트 참여기간 : 2024/05/29 ~ 2024/06/18
- 혜택제공시점 : 혜택별로 상이, 페이지 하단 이벤트 안내사항 참고
- 이벤트 참여방법 : 이벤트 신청 후 미션완료
- 혜택
① 신규계약 시 🎁스타벅스 아메리카노 100% 증정 (기존 계약자도 신규계좌 추가 자문계약완료 시 증정)
② 가족/지인 가입 – 계약자 본인의 가족 혹은 지인이 신규 자문계약완료 시 🎁 가족/지인에게 3년마다 자문수수료 60% 페이백 혜택 (1개 계좌에 적용)
③ 추가 증액 시 🎁 백화점 상품권 증정
👉[가족/지인가입] 이벤트 신청
👉[신규계약/증액] 이벤트 신청
든든 종합자문서비스는 여러분이 보유하고 계신 일반투자/DC, IRP(퇴직연금)/개인연금저축/ISA계좌를 대상으로 제공됩니다. 조건없는 상담을 먼저 받아보시고 결정해보세요. (💬든든 앱 > 홈 > 우측 상단 > 고객센터)
연금투자연구소 김성일 소장이 설명하는 든든 자문서비스와 투자전략 보기 >
[이벤트 안내사항]
- 이벤트 참여 전 6개월 내 든든 자문계약 해지이력이 있는 분은 참여하거나 혜택을 받을 수 없습니다.
- 모든 혜택은 이벤트 참여기간 내 조건이 완료되어야 인정됩니다.
- 혜택 ②에서 가족/지인은 이벤트 시작일 전까지 기존 든든 자문계약 이력이 없어야 합니다.
- 혜택 ②에서 자문계약계좌가 2개 이상일 경우, 수수료 60% 페이백을 적용받는 기준
– 자문계약자산이 큰 계좌로 페이백 혜택이 적용됩니다.
– 페이백은 삼성증권의 경우 해당 증권계좌로, 기타 금융사 이용자인 경우 해당 금융계좌 혹은 든든의 일임계좌 중 하나로 선택해 지급받을 수 있으며 페이백 지급시점에 별도 안내를 통해 선택하실 수 있습니다. - 미션 ③에서 증액 조건은 이벤트 기간 내 증액하신 합산 순증금액을 기준으로 합니다.
- 혜택은 조건에 부합하는 경우 중복해서 받을 수 있으며 혜택 당 각 1건씩 제공됩니다.
– (예시) 기존계약자가 가족/지인 계약완료, 신규자문계약, 증액까지 완료한 경우
– 가족/지인 계약완료 혜택 : 해당 가족/지인에게 자문계약수수료 페이백 60% 제공
– 신규자문계약혜택 : 스타벅스 기프티콘 1매 증정
– 증액혜택 : 백화점 상품권 1매 증정 - ‘계약완료’의 기준은 수수료 완납기준입니다.
- 혜택제공일
– 스타벅스 아메리카노 및 백화점 상품권 : 모바일쿠폰으로 24.06.25일 이후 일괄 발송
– 자문수수료 60% 페이백 : 해당 계좌의 자문계약기간 3년 만료 후 4년 차 계약 시작월의 말일까지 제공 - 모바일 쿠폰의 사용유효기간은 발송일로부터 30일입니다. 30일 이내 사용하지 않은 쿠폰은 이후 사용하실 수 없으며 재발송되지 않으니 유의하시기 바랍니다.
[많이 묻는 질문]
Q. 자문서비스란 무엇인가요?
A. 자문서비스란 고객의 재무적 상황, 목표에 맞춰 전문화된 투자포트폴리오와 리밸런싱 전략을 제공하고 고객이 해당 정보를 바탕으로 직접 투자자산을 매매하여 운용하는 서비스입니다.
Q. 어떤 투자계좌를 대상으로 하나요?
A. 금융사의 일반종합계좌, DC(확정기여형 퇴직연금), IRP(개인형 퇴직연금), 개인연금저축, ISA 계좌를 대상으로 자문서비스를 받을 수 있습니다.
Q. 자문서비스는 어떤 전략으로 제공되나요?
A. 현재 자문서비스는 K에버그린 전략으로 제공되고 있으며 주요한 특징은 아래와 같습니다.
- 연금/절세 특화 전략 : 국내 세법과 제도를 활용한 절세를 통해 실질 수익을 높이는 전략
- 안정성과 수익성 : 최고 수준의 글로벌 연기금의 자산배분을 벤치마크하여 더 낮은 위험과 더 높은 수익을 추구
- 저비용 구조 : 실질 수익률을 훼손하는 상품판매보수, 거래비용, 자문수수료를 최소화
- 국내에 상장된 ETF 중심으로 구성하되 해외자산 및 통화에 대한 투자 비중을 높여 국내 투자 위험 헷지
- 포트폴리오의 샤프 비율이 유지될 수 있도록 면밀한 지속 관리
- 증권사 매매 수수료를 고려해 최적의 리밸런싱 빈도 설정
Q. 어떻게 가입할 수 있나요?
[의무표시사항]
- 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- 투자자는 투자자문서비스에 대하여 투자자문사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 계약전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 금융상품은 자산가격 변동에 따라 투자원금 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 자문수수료는 연 0.4% 선취하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하여 주시기 바랍니다.
- 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
- (DC/IRP) 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
- (ISA) 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.
- 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제240503호(2024.5.24~2025.5.23)