당신을 💪든든한 연금자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.
연금 및 절세에 특화된 자산배분 전략으로
이제 퇴직연금 DC, ISA는 물론 IRP, 연금저축, 일반종합계좌까지 자문서비스를 받으실 수 있습니다.
(*증권사별로 자문을 받을 수 있는 계좌의 종류가 다를 수 있습니다.)
본 자문서비스는 ‘K올웨더’ 자산배분으로 유명한 연금전문가/베스트셀러 저자, ‘김성일’의 ‘K에버그린’ 전략으로 제공됩니다.
먼저 오픈되어 제공 중인 삼성증권을 통한 자문서비스는 현재 단기간에 자문자산규모 43.18억원(2024.03.12 기준)을 기록할 만큼 많은 사랑을 받고 있습니다.
여러분의 기대만큼 만족스러운 서비스를 제공하겠습니다.
전략의 특징, 계약방법, 혜택에 대한 내용을 아래에서 확인해주세요.
🍀 K에버그린 자문 특징
- 최신 세법과 계좌별 특성에 맞춘 절세 효과 전략
- 안정성과 수익성을 모두 챙기는 자산배분 전략 ‘K에버그린’으로 운용
- 자산분산, 지역분산, 통화분산으로 포트폴리오의 위험 최소화
- 각 계좌별 특성에 따른 맞춤 자문 포트폴리오 제공
- 숨은 비용까지 고려한 저비용 구조로 고효율 성과 추구
👍 이런 분들께 특히 추천합니다
- 퇴직연금 및 ISA 계좌를 방치 중이었거나 직접 관리하는 것이 부담스러우신 분
- 연금과 절세에 초점이 맞춰진 포트폴리오 자문이 필요하신 분
- 기존에 보유하고 있는 계좌를 활용하여 자문을 받고 싶으신 분
- 베스트셀러 <마법의 연금 굴리기> 저자 김성일 소장에게 자문받고 싶으신 분
✅ 자문서비스 이용방법
이용하고 계신 금융사에 따라 아래와 같이 자문계약을 체결하고 서비스를 받을 수 있습니다.
■ 삼성증권
- 자문대상계좌 : DC, IRP, ISA, 연금저축, 일반 계좌
- 자문계약방법 : 삼성증권 앱을 통해 자문계약체결
■ 삼성증권 외 기타 금융사
- 자문대상계좌 : DC, ISA
- 자문계약방법 : 든든앱을 통해 자문계약체결
🎁 놓칠 수 없는 혜택
자문계약 후 서비스를 이용하시는 분들께 수수료 50% 환급 혜택을 드립니다.
본 혜택은 별도 신청없이, 자문서비스를 유지하시면 자동으로 적용됩니다.
- 기간 : 자문 계약 1천명까지 선착순
- 혜택 : 자문 계약 매 3년차마다 자문수수료 50% 환급
- 환급기준 : 매 3년 기간동안 발생한 수수료
- 환급계좌 :
① 삼성증권 이용자 : 삼성증권 계좌로 환급
② 삼성증권 외 기타 금융사 이용자 (아래 방법 중 택 1)
– 해당 금융사 계좌로 환급
– 든든 일임계좌로 환급 - 환급시기 : 3년 만료 후 4년 차 계약 시작월의 말일까지
- 기타 : 다수의 계좌를 자문받는 경우에도 각각 계좌별로 혜택 적용
📝 더 자세히 알기
🔎상품 가입 과정
문의사항은 든든 고객센터로 보내주시면 친절하게 안내드리겠습니다.
감사합니다.
의무표시사항
- 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- 투자자는 투자자문서비스에 대하여 투자자문사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 계약전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 금융상품은 자산가격 변동에 따라 투자원금 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 자문수수료는 연 0.4% 선취하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하여 주시기 바랍니다.
- 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
- (DC/IRP) 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
- (ISA) 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.
- 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제240302호(2024.03.08~2025.03.07)