[이벤트] 💪도전! 작심 2025 연금 챌린지


당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.


여러분들은 올 한 해, 어떤 목표를 세우셨나요?

올해 든든의 목표는 변함없이 여러분을 ‘든든한 자산가’로 만들어드리는 것인데요, 새해에 새롭게 마음을 다잡고 도전해볼 수 있는 💪연금 챌린지 이벤트를 준비했습니다.

잊고 있었다가 연말정산때문에 매년 말 조급하게 준비하던 개인연금, ‘연금챌린지’ 이벤트로 2025년 시작부터 든든한 한 해가 되시기를 바랍니다! 🧧


[이벤트] 작심! 2025 연금챌린지

  • 챌린지 미션
    • 챌린지 기간 내 개인형 연금 (연금저축 혹은 퇴직연금 IRP) 900만원 채우기 (2025년 신규납입금액에 한합니다)
  • 챌린지 기간 : 2025/01/24 ~ 2025/02/13
  • 혜택 제공기간 : 2025년 3월 10일 이후 일괄 지급 혹은 배송
  • 대상계좌
    • 든든 연금저축 에버그린원화 일임
    • 든든 퇴직연금 IRP 자문
  • 챌린지 참여방법 및 성공조건
    • 챌린지 신청하기 및 미션 수행하기
    • 2025년 12월 31일까지 투자금 및 계약 유지

[혜택] 챌린지 성공 시 드려요

※ 성공 선착순의 기준은, 챌린지 미션금액에 도달한 입금시점순입니다.


1.챌린지 성공 상위 선착순 1위 ~ 100위

  • 우상향 고급 디퓨저 (정가 33,000원 상당)
  • 스타벅스 아메리카노 기프티콘 1매



2.챌린지 성공 상위 선착순 101위 ~ 300위

  • 스타벅스 아메리카노 기프티콘 1매

　

[연금챌린지 신청하기]


연금, 왜 빨리 납입하는게 유리할까요?

첫번째, 미리 준비하기 때문에 연말 세금환급을 위해 재무계획을 급하게 수정할 필요가 없습니다.

두번째, 개인연금을 연납 최대한도로 조기에 준비하니 시간에 따른 복리효과가 더욱 커집니다.

다음의 상황을 가정해 연금 시뮬레이션을 한번 볼까요?

  • 총급여가 5,500만원 초과인 직장인 김든든씨가 개인연금투자를 합니다.
  • 매년 초 신규납입액 : 개인연금저축 600만원 + 개인형 퇴직연금 IRP 300만원 = 총 900만원
  • 개인연금 세액공제율 : 13.2% (2025년 기준)
  • 세액공제 환급금은 전액 재투자 = 900만원 x 13.2% = 118만 8천원

※ 세제혜택은 2024년 기준이며, 해당 제도의 상세 내용은 달라질 수 있습니다.

직장인 김든든씨가 위와 같이 개인연금을 15년간 준비한다면, 수익금을 제외한 투자원금 (신규납+환급금 재투자) 누적투자원금은 약 1억 5천만원이 됩니다.

만약 김든든씨가 15년 차에 기대하는 운용 수익금을 포함한 전체 연금자산목표가 2억 4천만원이라면 연 수익률을 얼마나 올려야 할까요?

정답은 약 7%입니다.단순히 세액공제만 받는다면 1억 5천만원 (이것도 환급금을 재투자한다는 가정이고, 만약 환급금을 재투자하지 않는다면 금액은 더 적어지겠죠)이지만, 적극적으로 운용한다면 2억 4천만원까지 크게 불릴수가 있습니다.

연금계좌에서 발생하는 운용수익은 투자기간동안 과세되지 않고, 이후 연금수령 시 3.3% ~ 5.5%로 저율과세되니 개인연금 납부한도를 최대로 운용할 필요가 있습니다.

그렇다면, 든든의 연금전략의 알고리즘 수익률은 현재 얼마나 될까요?


든든의 연금전략 RATB 수익률은?

든든의 연금저축과 IRP 자문은 각각 ‘에버그린’, ‘매크로알파’ 전략으로 운용됩니다.

또한 RATB(Robo-Advisor TestBed)에서 든든의 자체자금으로 운용 중인 전략의 수익률과 위험지표는 다음 링크에서 확인하실 수 있습니다. 👉 든든 RATB 알고리즘 수익률 보기




[연금챌린지 신청하기]





💡 꼭 읽어주세요!

  • 본 이벤트는 든든 개인연금저축, IRP 자문상품계좌가 있어야 참여가능합니다.
  • 챌린지 신청 후 기간 내 신규계좌개설 및 연금납입을 해도 됩니다. 단 미션은 챌린지 기간 내 완료해야 혜택을 받을 수 있습니다.
  • 본 이벤트의 챌린지 미션금액은 2025년 신규납입액이 대상입니다.
  • 미션납입금액에 미달하는 경우 혜택이 제공되지 않습니다.
  • 챌린지 상위 선착순은 미션 납입금액이 900만원 이상을 돌파하는 입금시점을 기준으로 합니다. 챌린지 기간이 지난 후 도달 시 혜택이 지급되지 않으므로 최대한 빨리 납입금액을 채우는 것이 중요합니다.
  • 챌린지 기간 내 계약을 해지하거나 출금이력이 있는 경우 혜택은 제공되지 않습니다.



💡의무표시사항

  • 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
  • 투자자는 금융투자상품에 대하여 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 계약 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 연금저축 에버그린원화 일임 기본수수료는 연0.3%, 퇴직연금 IRP 자문 기본수수료는 연0.4%이며 자세한 사항은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
  • 일임수수료는 연금저축계좌에서 수취되며, 이로 인하여 세액공제액에 영향을 미치거나 기타소득세(16.5%)가 부과될 수 있습니다.
  • 증권거래비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 금융투자상품은 자산가격 변동 등에 따라 투자원금의 일부 또는 전액 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 로보어드바이저가 고객에 맞는 투자 또는 수익달성을 보장하지 않습니다.
  • 로보어드바이저 테스트베드 통과, 로보어드바이저 테스트베드 심의결과가 해당 알고리즘의 품질이나 수익성을 보장하지 않습니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
  • 연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
  • 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제250102호 (2025.01.22~2026.01.21)

[설문] 2025년 1월 고객 만족도 조사

당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

든든은 고객 여러분의 의견에 계속 귀 기울이며 더 개선된 서비스를 제공하고자 합니다.
간단한 설문을 통해 든든의 서비스와 투자경험에 대한 솔직한 의견을 구합니다.

주신 의견은 모든 임직원들이 공유하여 부족한 점을 개선하고 더욱 편리한 서비스를 개발할 수 있는 소중한 자료로 활용하겠습니다.

고객 만족도 조사는 정기적으로 시행할 예정이며 설문에 참여하신 분들 중 추첨해 소정의 선물을 드릴 예정입니다.

많은 참여 부탁드립니다.
감사합니다.


  • 설문기간 : 2025.01.21 ~ 2025.01.26
  • 설문보상 : 설문응답자중 10분 추첨 후 스타벅스 커피 기프티콘 1매 증정
  • 설문항목수 : 12개 ~ 13개

[설문 참여하기]

[공지] 개인정보처리방침 개정 안내

안녕하세요, 든든입니다.

항상 든든을 이용해 주셔서 감사드립니다.

당사의 개인정보처리방침이 아래와 같이 개정될 예정임을 안내드리오니, 이용에 참고하여 주시기 바랍니다.

1. 시행일자

  • 2025년 1월 15일

2. 주요 개정사항

아래와 같이 개인정보처리방침 내 개인정보의 처리위탁 현황이 업무처리 정책 변경에 따라 안내드립니다.

① KB증권, 대신증권 수탁자 목록에서 삭제

  • 변경전 : KB증권, 대신증권 포함
  • 변경후 : KB증권, 대신증권 삭제

② 수탁자 ㈜드림시큐리티 위탁항목 일부 변경

  • 변경전 : 이름, 생년월일, 휴대전화번호, 금융기관명, 계좌번호
  • 변경후 : 이름, 생년월일, 휴대전화번호

3. 기타 안내사항

  • 개정된 개인정보처리방침은 2025년 1월 15일 이후 든든 홈페이지에서 확인 가능합니다.
  • 본 개정에 동의하지 않으시는 경우 거부 의사 표시(회원탈퇴)를 하실 수 있고, 거부 의사를 표시하지 않으신 경우 개정에 동의하신 것으로 간주됩니다.
  • 문의사항이 있으신 경우, 고객센터로 말씀해 주시기 바랍니다.

감사합니다.

[메시지] 든든과 함께할 2025년! 신년인사 드립니다

안녕하세요,
든든 가족 여러분!

든든 대표이사 문일호입니다.
다사다난했던 2024년을 지나 2025년 을사년, 슬기로운 푸른 뱀의 해를 맞이했습니다.

작년 한해도 든든과 함께 투자 여정을 함께 해오신 고객님께 깊은 감사를 드립니다.

2024년 글로벌 증시는 미국 경제의 소프트랜딩 가능성을 둘러싼 미 연준의 다이나믹한 움직임 속에, AI 빅테크 중심의 대형 성장주 가격 상승이 두드러진 해 였습니다.

반면 한국 증시는 미래 경제성장률 둔화 전망 속에, 트럼프 대통령 재선에 따른 긴장감 및 한국의 불안한 정치 환경을 이유로 원달러 환율이 급상승 하는 등 많은 아쉬움을 남기기도 했습니다.

다가오는 2025년에는 글로벌 AI 산업 관련 신성장 모멘텀이 유효한 가운데, 미연준의 기준금리 인하 누적 효과를 주목해야 할 것으로 판단합니다.

채권 투자 비중이 높은 든든 에버그린 알고리즘은 채권금리의 하락 여부 및 시점에 대해 지속적으로 모니터링을 하고 있으며, 에버그린을 포함해 오로라, 매크로 알파 등 든든 상품의 성과에 직접적인 영향을 미치는 원달러 환율에 대해서도 모든 임직원들이 주시하며 면밀히 대응하고 있습니다.

고환율로 인해 고민이 많으시겠지만, 이 시기야말로 글로벌 자산 시장에 장기적으로 진입할 기회가 있는 시점입니다. 달러/원화 기반 상품에 적정비율로 투자를 이어나가신다면 환율 리스크에서 자유롭고, 안정적인 수익을 기대할 수 있을 것입니다.

사랑하는 고객 여러분,
새해에도 많은 도전이 예상됩니다.

도전의 상황을 기회의 원동력으로 삼아,
고객님 모두가 든든한 자산가가 되는 그날까지, 올해도 초심으로 함께 하겠습니다.

올 한해, 댁내 평안과 행복이 가득하길 소원합니다.

감사합니다.

– 든든 대표이사 문일호 드림

[공지] 든든, 퇴직연금 일임 혁신금융 선정


당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

저희 ‘업라이즈투자자문’, ‘든든’이 금융위의
퇴직연금 일임 혁신금융 샌드박스 기업 및 서비스로 지정되었습니다.

이제, 퇴직연금도 안정적인 알고리즘으로
비대면으로 자동투자하여 편리하게 미래 생활비를 만들어 나갈 수 있습니다.

퇴직연금 일임 혁신금융 샌드박스 지정으로,
기존의 글로벌 자산배분 일임과 자문형 서비스와 연계해 개인연금/퇴직연금까지 여러분의 생애 주기에 맞춘 모든 목적별 자산관리서비스를 든든에서 한번에 받을 수 있게 되었습니다.

또한 업계 최고 수준의 기술력과 운용 노하우에 전략적 사업파트너인 불리오의 AI/퀀트 역량을 함께 집결하여 보다 완성도 높은 ‘평생 연금 솔루션’을 선보일 예정입니다.

이번 퇴직연금 일임 샌드박스의 대상은 개인형 퇴직연금 IRP이며, 2025년 1월 중하순 증권사 앱을 통해 든든의 퇴직연금 IRP 일임서비스를 이용하실 수 있도록 준비하고 있습니다.

연금을 통한 미래설계!
든든과 함께 하세요.

감사합니다.


✒️관련 보도기사 보기

📈 퇴직연금 알고리즘 수익률 보기

(페이지 이동 후 상단 메뉴에서 ‘든든 퇴직연금 매크로 알파_P’ 확인)

[공지] 스티비 서버 해킹 사고 피해예방 안내

안녕하세요, 든든입니다.

12월 17일 뉴스레터 서비스 스티비의 서버가 해킹 공격을 받는 사고가 있었습니다. 

당사는 스티비의 서비스를 이용하여 고객님께 뉴스레터를 발송하고 있었기 때문에, 즉각 필요한 보안 조치들을 취하였습니다.

상황 파악을 위해 스티비 측과 소통하며, 누출된 든든의 고객 관련 정보(주소록, 기타)는 없는 것으로 답변 받았습니다.

다만 만일의 사태를 대비하고, 스티비 해킹과 무관하게 고객님께 유용한 해킹 예방 조치를 안내 드리고자 합니다.

[해킹 예방 조치 안내]

  • 발송자를 반드시 확인하시기 바랍니다.

  • 공신력있는 공공, 금융기관 이름으로 발송한 이메일도, 발송한 이메일 주소를 정확히 확인해 주시기 바랍니다.

  • 발송자가 모르는 주소이거나 일반적이지 않은 도메인인 경우, 이메일 및 첨부파일은 절대 열람하지 마시고 즉시 삭제하여 주시기 바랍니다.

  • 이메일을 통해 연결된 사이트 링크의 경우, 먼저 의심하고 연결된 사이트 주소와 정상 사이트와의 일치 여부를 반드시 확인하시기 바랍니다. 의심스러운 경우 기관에 진위 여부를 꼭 확인하신 이후 클릭하시기 바랍니다.

  • 만약 발송자가 든든으로 표시된 이메일이 의심스러운 경우, 저희 고객센터로 제보 및 문의 주시기 바랍니다.

이후로도 저희는 사태를 예의주시하고, 만의 하나 고객님께 피해가 갈 수 있는 경로와 가능성을 차단하기 위해 최선을 다하겠습니다.


감사합니다.

[스티비 개인정보 유출 관련 안내 공지문]

https://stibee.notion.site/162d977cc8f3802b90c3de30b8e42ea4

[스팸메일 발생 피해 유사 사례]

[공지] 2024 연말정산 계산기 무료배포

당신은 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

올해도 어김없이 연말정산이 코앞으로 다가왔습니다.

연차가 20년이 넘은 직장인도 할때마다 새로운 것이 연말정산인데요, 
간단히 숫자입력만으로 내가 내야 할,
더 받을 세금을 계산해주는 연말정산 계산기 파일을 무료로 제공합니다.

연말정산과 관련한 궁금함을 풀어주는 영상과 함께 이용해보시고 내년 1월에 있을 연말정산에 미리 대비하세요!

한가지 더, 세액공제에서 키포인트는 개인연금납입이니 12월 말까지 꼭 가입 및 추가납입하세요.

어려운 불경기에 현명한 소비와 세액절감으로
모든 분들이 만족할 수 있는 연말정산이 되길 바라겠습니다.

👉 연말정산 계산기 받으러 가기

  • 아래 연금이벤트는 든든앱에서만 참여가능하며, 버튼 클릭시 든든앱으로 연결됩니다.

🎁 연금으로 최대 100만원 상품권 받기



<영상으로 보는 2024 연말정산>

[공지] 개인정보처리방침 개정 안내

안녕하세요, 든든입니다.
항상 든든을 이용해 주셔서 감사드립니다.

당사의 개인정보처리방침이 아래와 같이 개정될 예정임을 안내드리오니, 이용에 참고하여 주시기 바랍니다.

1. 시행일자

  • 2024년 12월 19일

2. 주요 개정사항

  • 개인정보처리방침 > 개인정보제공 및 위탁현황 > 2.개인정보의 처리위탁 현황 변경
  • 위탁업체만 변경되었고, 기타 업무 및 항목 등에 대해서는 동일
    (변경사항 : 케이에스넷→하이픈코퍼레이션)

3. 기타 안내사항

  • 개정된 개인정보처리방침은 2024년 12월 19일 이후 든든 홈페이지에서 확인 가능합니다.
  • 본 개정에 동의하지 않으시는 경우 거부 의사 표시(회원탈퇴)를 하실 수 있고, 거부 의사를 표시하지 않으신 경우 개정에 동의하신 것으로 간주됩니다.

문의사항이 있으신 경우, 고객센터로 말씀해 주시기 바랍니다.
감사합니다.

[공지] 비상계엄사태와 시장영향, 든든의 대응

어제와 오늘 새벽에 걸쳐 온 국민들의 밤잠을 설치게 한 윤석열 대통령이 선포한 ‘비상계엄’은, 12월 4일 새벽 국회 본회의에서 비상계엄 해제 요구 결의안이 재석 190명, 찬성 190명으로 가결됨으로써 무효가 되었습니다.

그 누구도 예상하기 힘든 일이었기 때문에, 이 과정에서 시장은 큰 충격을 받으며 들썩이는 모습을 보였습니다.

든든 팀은 이와 같은 급작스러운 상황을 즉시 내부 담당자들에게 전파하였으며, 계엄 상황의 변화는 물론 국내외 자본 시장의 반응을 밤새 살폈습니다. 다행히 계엄이 조기 무효화되며 시장이 금세 안정을 찾은 것으로 보입니다. 그러나 이후 정치 상황들이 급변할 가능성을 고려하면 예의 주시를 멈출 수는 없습니다.

든든 팀은 어떤 급박한 상황에도 고객들을 위해 최선을 다해 대응할 것을 약속 드립니다.

앞으로도 다양한 이유와 방식으로 시장에는 혼란이 찾아올 것입니다. 모든 혼란을 미리 예측할 수는 없지만, 그 만큼 원칙을 이해하고 지키는 것이 중요합니다.

이번 사태가 시장에 미치고 있는 영향과 전망, 그리고 투자자로서의 대응방법에 대해 살펴보겠습니다.

시장 주요 반응

  1. 주식 시장 :
    • iShares MSCI South Korea ETF(EWY) : 장중 -7.1% 하락 후 종가 -1.6%로 회복.
    • KOSPI200 야간 선물 : 최대 -4.6%에서 -0.9%로 마감.
    • 삼성전자 -7.5% 하락, 쿠팡, 포스코, KB금융 최대 6~7%대 하락.
    • 가상자산 : 비트코인 최대 -33.9% 급락 후 회복.

  2. 외환 시장 :
    • 정치적 불안정성으로 원/달러 환율 1,450원까지 급등했다가 계엄 해제 후 1,415원 수준으로 안정.
    • 외국인 중심의 투매급 움직임 우려.

  3. 채권 및 유동성 :
    • 한국은행 RP매입, FX 스왑 등 무제한 유동성 공급 조치 발표.
    • 주요 중앙은행과의 통화스왑 가능성 제기.
    • 시장은 CDS 프리미엄, CP 스프레드, 국고채 3년물 금리 등 단기 위험 지표에 주목 중.

시장 전망

  1. 단기 변동성 확대
    • 정치적 불확실성으로 인해 국내 증시와 외환시장의 변동성 확대가 불가피.
    • 외국인 중심 투매 가능성. 특히 개장 직후 변동성 주의 필요.

  2. 유동성 공급에 따른 안정화 기대
    • 정부의 무제한 유동성 공급과 한국은행 금융통화위원회가 시장 안정화를 지원할 것으로 예상.
    • 단기 변동성은 존재하지만, 지속성은 제한적일 것으로 전망.

  3. 외국인 자금 이탈 가능성
    • 정치적 불확실성과 약화된 경제 펀더멘털로 인해 외국인 자금 유출 압력 존재.
    • 특히 국내 유동성이 부족한 상황에서 외국인 자금 회수가 시장 낙폭을 확대할 가능성.

  4. 대외 신인도와 채권시장 주목
    • 대외 신인도에 부정적 영향을 미칠 수 있으며, 채권시장이 변동성 지속 기간을 결정할 주요 요인.
    • 안정화 과정에서 CDS 프리미엄과 채권 금리 동향 중요.

  5. 중장기 회복 가능성
    • 계엄령 해제와 안정화 조치로 금융시장 충격은 제한적일 전망.
    • 환율, 야간 선물시장 등이 이미 낙폭을 축소하며 점차 안정을 찾아가고 있음.

투자를 위한 조언

  1. 단기 변동성에 과민 반응하지 말고 관망 유지
    • 정치적 불확실성과 초기 시장 충격에 따라 급격한 투매가 예상되나, 장기적 관점에서는 시장이 안정을 찾을 가능성이 높습니다. 정치적 불확실성이 단기적으로 원화 약세와 자산 약세를 유발했지만, 긴급 안정화 조치로 시장은 일부 회복세를 보이고 있습니다.
    • 환율과 주요 지표(금리, CDS 스프레드 등)의 안정세를 지켜보며, 서두르지 않고 냉정하게 투자 방향을 검토하는 것이 필요합니다.

  2. 장기적 분산 투자의 중요성
    • 다양한 자산 클래스의 분산 투자를 통해 리스크를 관리해야 합니다.
    • 든든의 자산배분전략은 시장시그널을 통해 위험을 감지하고 글로벌 ETF 자산에 기초한 초분산 투자를 가능하게 합니다. 또한 위험을 관리하면서도 수익의 기회를 높이기 위해 정적자산배분과 동적자산배분으로 제공되는 든든의 상품을 전략적으로 분산 가입하는 것도 권장됩니다.

  3. 핵심 포트폴리오 방어에 집중
    • 기술주, 대형주 등 기초체력이 강한 핵심 자산에 집중 투자해 장기 수익성을 유지하는 것이 좋습니다.
    • 변동성이 높은 자산(중소형주, 고위험 투자 상품)은 비중 축소를 고려합니다.

  4. 유동성 확보 및 적립식 투자
    • 유동성 확보를 통해 추가 매수 기회에 대비. 급격한 가격 하락 이후 반등 시 장기적 수익성을 높일 수 있습니다.
    • 시장의 높은 변동성에 대비해 적립식 투자를 통한 코스트 에버리징(Cost Averaging) 효과를 누리는 것이 필요하며 특히 든든의 연금저축이나 IRP처럼 장기적 관점의 연금계좌에 꾸준히 일정 금액을 적립하며 운용하는 것은 매우 좋은 방법입니다.

  5. 글로벌 다각화 투자 강화
    • 글로벌 ETF, 외국 주식 등 해외 자산으로 포트폴리오를 다변화하는 것이 필요합니다.
    • 든든의 글로벌 ETF 자산배분 투자는 EMP(ETF-Managed-Portfolio) 구조로 초분산 투자를 실현하고 비체계적인 위험을 최소화합니다.

이번 비상계엄 선포와 해제라는 일련의 사태로 많은 국민들이 충격과 함께 경제 및 사회 전반에 미칠 영향을 예의 주시하고 있습니다.

혼돈 속에서 위험은 경계해야 하지만, 이런 때일수록 공포에 사로잡혀 잘못된 투자판단을 하지 않도록 투자의 원칙을 지키는 것이 필요합니다.

하지만, 개인이 이러한 원칙을 지키면서 투자하기는 매우 어려운 일입니다. 다양한 글로벌 자산 군에 분산투자하는 든든의 투자전략과 상품으로 투자의 원칙을 지켜나가세요.

언제나처럼 위기와 불안을 슬기롭게 극복했던 대한민국이 혼돈 속에서 안정을 되찾고 다시 한번 일보 전진하는 계기가 되길 바랍니다.

👉위험관리에 유리한 든든의 투자전략/상품 보기 >

참고자료

  • 든든 에버그린달러 RATB 알고리즘 수익률

* 아래 버튼을 클릭하시면 더 상세하게 살펴보실 수 있습니다.

👉든든 알고리즘 수익률 모아보기 >

※ 본 콘텐츠는 투자정보 등 대외 제공에 관한 업라이즈투자자문의 내부통제기준을 준수하고 있습니다. 정보 제공을 위해 작성되었으며, 조사분석자료가 아닙니다. 투자권유의 목적으로 활용할 수 없습니다. 또한 신뢰할 만한 자료와 출처로부터 얻은 정보로 작성한 것이지만 당사는 그 정확성이나 완전성을 보장할 수 없으며, 자료제공 전후 발생한 제반 여건 변화에 따라 본 자료에 표시한 수치가 변동될 가능성이 있습니다. 투자는 고객의 판단에 따라 이루어져야 하며, 본 콘텐츠 및 관련 자료는 어떠한 경우에도 고객의 투자 결과에 대한 법적 책임소재의 증빙자료로 사용될 수 없습니다. 본 콘텐츠는 당사의 재산이며 무단 복제 및 배포할 수 없습니다.

  • 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
  • 투자자는 금융투자상품에 대하여 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 계약 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 투자일임수수료는 고객과 합의에 의하며 기타 자세한 내용은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
  • 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 금융상품은 자산가격 변동 등에 따라 투자원금의 일부 또는 전액 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 로보어드바이저가 고객에 맞는 투자 또는 수익달성을 보장하지 않습니다.
  • 로보어드바이저 테스트베드 통과, 로보어드바이저 테스트베드 심의 결과가 해당 알고리즘의 품질이나 수익성을 보장하지 않습니다.
  • 고객 투자일임에 사용되는 로보어드바이저 알고리즘은 테스트베드 운용에 사용되는 알고리즘과 동일하나, 고객 계좌별 수익률은 계약자의 옵션 선택, 운용 개시시점 및 주문체결시점 등에 따라 테스트베드 공시 수익률과는 일부 차이가 있을 수 있습니다.
  • 테스트베드 운용성과는 참여사가 알고리즘의 투자조언에 따라 직접 운용하는계좌의 운용성과이며, 과거의 성과가 미래 수익을 보장하지 않습니다.
  • 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제241201호 (2024.12.04~2025.12.03)