iruda blog

당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

오늘, 중요한 소식을 전해드리고자 합니다.

든든을 서비스하고 있는 업라이즈투자자문과
불리오(https://www.boolio.co.kr)를 서비스 중인 두물머리투자자문이
전략적 동반자 관계로 사업협력을 시작합니다.

든든과 불리오는 고객님들의 사랑을 받으며
종합자산관리서비스로 괄목할 만한 성장과 기대를 모으고 있습니다.

양사는 서로가 가진 핵심역량을 바탕으로 서비스와 상품경쟁력을 강화하여
고객가치를 더욱 높일 사업적 비전을 2024년 11월 26일 미디어간담회를 통해 공식 발표했습니다.

▶ 관련 기사보기

양사의 목표와 주요 계획은 다음과 같습니다.

• 목표 : 독립형 RA 중 퇴직연금 일임/자문 시장 점유율 1위

• 핵심역량 :
  • 연금자산 특화 자산배분 전략과 업계최고 수준의 AI 퀀트역량 결합으로 초개인화 솔루션 제공
  • 종합자산평가 기술력으로 최적화된 평생 연금 자산 설계
  • 고액자산가 대상의 맞춤형 포트폴리오 제공

불리오는 고도화된 포트폴리오 분석 알고리즘을 핵심경쟁력으로
자산관리 전반을 커버하는 서비스를 제공하면서 2,000억 원 규모의 고객자산을 관리하는 로보어드바이저 서비스입니다.

양사는 상호보완적 관계로 고객가치를 교환하고 자산관리의 핵심기술을 고도화하여
No.1 종합자산관리플랫폼으로서의 지위를 이뤄나갈 것입니다.

특히, 국민 모두가 안정된 노후를 누릴 수 있도록 OECD 최저 수준의 퇴직연금 소득대체율을 증진시킬 연금 솔루션을 선보일 것입니다.

지금까지 여러분들의 큰 사랑과 신뢰로 성장해올 수 있었던 든든과 불리오는 이번 사업결합으로 또 한번의 중대한 전환점에 서게 됩니다.

양사의 결합으로 보다 고도화된 투자전략과 서비스를, 재무적으로도 더욱 단단한 기틀을 마련할 수 있게 된 것을 기쁘게 생각합니다.

이번 전략적 결합은 상호 보완적 사업 협력이기 때문에, 현재 이용하시는 서비스나 상품에 불필요한 영향은 발생하지 않습니다.

늘 그랬듯,
이번 변화의 배경에는 고객의 재무적 성공이라는
든든의 초심이 있으며 앞으로도 그 가치를 지켜나가는 든든이 되겠습니다.

불리오와 함께, 더욱 든든해질 ‘든든’을 기대해주세요.

앞으로 진행될 긍정적인 변화에 대해서 다양한 방식으로 알려드릴 예정이며
가시적인 결과물을 선보이도록 하겠습니다.

감사합니다.

든든 / 업라이즈투자자문 대표이사 문일호
불리오 / 두물머리투자자문 대표이사 이승규 드림

당신을 든든한 자산가로! 안녕하세요, 든든입니다.
장기투자를 위한 첫 걸음을 내딛으신 모든 신규고객님들을 환영합니다.

든든 가입 후 어떻게 해야 하는지
든든과 함께하는 투자는 과연 믿을만한지
안내 드리겠습니다.

이해하기 쉽도록 Q&A로 구성했으니
차근차근 하나씩 따라오시면 어려운 것 없답니다.

Q) 든든에서 어떤 서비스를 제공받을 수 있나요?

든든에서 여러분들은 증권계좌를 연동해 투자를 시작할 수 있고, 선택에 따라 자동으로 투자를 하거나 포트폴리오 정보를 받고 투자를 하실 수 있습니다. 이러한 비대면 투자서비스를 ‘로보어드바이저(Robo-Advisor)’라고 합니다.

Q) 든든을 어떻게 믿고 투자를 하나요?

든든에서 투자를 위해 사용되는 계좌는 고객 명의의 금융사 계좌입니다. 든든은 금융사와 정식 제휴를 맺고 있으며 든든앱에서 직접 고객 명의의 계좌를 새로 개설하거나, 이미 개설하신 계좌를 연동해서 투자를 시작하실 수 있습니다.

또한 모든 제도권 금융사는 금융감독기관의 관리감독을 받습니다. 든든은 ‘자본시장과 금융투자업에 관한 법률’에서 규정하는 투자일임업/투자자문업라이센스 보유기업으로, 전문인력, 자본금, 이해상충방지 요건 등을 갖추고 금융위 및 금감원의 관리감독을 받는 제도권 금융회사입니다.

[ 라이센스 보기 ]

Q) 든든이 망하면 투자금은 어떻게 되나요?

든든은 위 제도권 금융사의 요건처럼 운영에 필요한 충분한 자본금을 보유하고 있습니다.
든든이 망하기는 쉽지 않지만, 미래의 일은 알 수 없죠.  

만에 하나, 든든이 사업을 못하게 되더라도(!!)
걱정하지 마세요.

투자가 이루어지는 계좌는 증권사 혹은 은행에 들어있는 고객님 명의의 계좌이기 때문에 든든이 망하거나 든든의 투자계약이 해지되어도 고객님의 자산은 그대로 해당 금융사 계좌에 남아있습니다.

Q) 든든에서, 어떤 투자를 할 수 있나요?

든든에서는 다양한 방법으로 고객님의 자산을 투자하여 불려 나갈 수 있습니다.

• 목돈마련을 위한 장기 자산배분투자
• 개인연금, 퇴직연금 운용을 통해 연금자산 불리기
• 채권투자, 자녀를 위한 자산배분투자등을 할 수 있습니다.

Q) 상품명을 보면 일임과 자문 두가지가 있는데 무엇이 다른가요?

든든에서의 투자를 위한 계약형태는 두 가지가 있습니다. 바로 ‘일임’과 ‘자문’인데요, 가장 궁극적인 차이는 ‘리밸런싱(포트폴리오 비중조정)’을 자동으로 하느냐, 내가 직접 하느냐입니다.

일임상품을 선택하시면 리밸런싱이 자동으로 진행되며, 자문상품을 선택하시면 든든이 제공하는 포트폴리오 정보를 받고 해당 정보 및 시점에 맞춰 고객님이 직접 리밸런싱을 위한 매수매도를 하시게 됩니다.

계약의 형태에 우위가 있는 것은 아니며, 고객님의 성향에 따라 선택하시면 됩니다.

Q) 여러 상품을 한꺼번에 가입해도 되나요?

네! 여러 상품을 다수로 가입하실 수 있으며 적극 권장합니다. 고객님의 자산형성목적 및 라이프사이클에 따라 목돈을 만들기 위한 상품에 가입하거나 미래 연금을 두둑이 준비하기 위한 상품에 가입할 수 있습니다.

공통적인 것은 든든의 투자상품들은 글로벌 ETF 기반의 자산으로 안정적인 수익을 추구한다는 것입니다.

Q) 수수료를 내야 하나요?

네! 든든을 통해 투자를 시작하시면 수수료가 발생합니다. 그러나 든든은 고객님의 수익을 최대한 보전하기 위해 매우 적은 수수료율을 책정했습니다.

상품마다 다르지만 보통 연 0.3% ~ 0.6% 기본수수료를 후취합니다.

만약 1천만 원을 1년 간 투자하고 해당 상품의 기본수수료가 0.6%라고 하면 수수료 총액은 약 6만 원 정도만 발생합니다. 매월 5천 원 수준인 것이죠.

Q) 투자하기까지 절차가 너무 많아요!

저희도 이 부분을 아쉽게 생각합니다.
하지만, 고객님의 소중한 투자를 위해서는 반드시 지켜져야 하는 절차가 있고 이를 통해 안정적으로 투자하실 수 있게 됩니다.
매번 투자해야지 하는 생각만 하다 번번히 뒤로 미뤘던 투자! 이번에는 꼭 시작하세요.

투자에서 가장 유리한 것은 시간의 힘입니다.
든든에서 투자를 하기 위해 거쳐야 하는 단계는 상품마다 약간씩 다르지만 보통 아래와 같습니다.

• 상품선택 → 투자성향확인 → 계약서 확인 → 증권사 계좌개설(혹은 가져오기) → 포트폴리오 선택 → 투자금 입금

Q) 상품가입절차 및 상품에 대한 이해가 잘 안돼요. 도와줄 수 있나요?

네! 고객님! 저희 고객센터로 바로 문의 주시면 친절하게, 끝까지 안내해 드릴게요.
문의는 http://dndncall.channel.io 를 클릭하신 후 FAQ를 이용하시거나 바로 상담원 연결 요청을 하시면 됩니다.

고객센터 운영시간은 평일 오전 10시 ~ 오후 6시까지이며,
그 외의 시간이라도 문의를 남겨주시면 이후 순차적으로 답변을 받으실 수 있습니다.

다시 한번 든든과 함께 투자를 시작하시게 된 여러분들을 환영합니다!
어떤 상품들이 있는지 둘러볼까요?

[ 상품 둘러보기 ]

당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

‘[이벤트] 골드바 3돈, 10만원부터 입찰 시작합니다!‘ 이벤트에 많은 관심 가져주시고, 참여해주신 모든 분들께 감사 인사드립니다.
이번 이벤트가 길고 지루한 투자 여정 가운데 재미와 설렘이 가득한 이벤트가 되셨기를 바랍니다.

든든 x KB증권 최저가경매/투자지원금 이벤트 결과를 안내드립니다.

[당첨자 발표]

• PC에서는 Ctrl + F를 통하여 연락처 뒷자리를 검색하면 당첨 여부를 편하게 확인하실 수 있습니다.
• 5만 원 초과 경품에 당첨되신 경우, 제세공과금(경품가액의 22%)은 든든에서 전액 부담하며, 개별 안내를 통해 본인증빙용 신분증 사본 제출 후 경품을 수령할 수 있습니다.
• 실물 수령이 필요한 이벤트 경품의 경우, 11/1(금) 발송될 개별 안내를 통해 경품을 수령할 주소 제출이 11/7(목)까지 마무리된 이후 11/8(금)부터 순차적으로 발송 예정입니다.
• 관련하여 문의사항이 있으신 경우, 고객센터를 통해 말씀해 주시기 바랍니다.

[당첨자 명단]

• 입찰범위 내 중복되지 않은 입찰가 제출자 중, 최저가 제출자에게 구매 기회가 주어집니다.
• 낙찰된 제품의 최종 인도는 11/1(금) 발송될 개별 안내를 통해 낙찰자가 낙찰금액을 든든 계좌에 입금완료한 후 진행되며, 구매를 희망하지 않거나 기간 내 입금이 완료되지 않을 경우 유찰된 제품은 다음 순위자에게 제공됩니다.
• 일부 경품의 경우 경품 수령을 위해 추가적인 안내를 드릴 수 있습니다.

경매 제품 1. 골드바 3돈 (11.25g)

• 낙찰금액 : 102,000원
• 낙찰기준 : 입찰범위 내 중복되지 않은 입찰가 중 최저입찰가

경매 제품 2. LG전자 스타일러 (SC5MBR42)

• 낙찰금액 : 101,000원
• 낙찰기준 : 입찰범위 내 중복되지 않은 입찰가 중 최저입찰가

경매 제품 3. 아이패드 프로11 (wi-fi, 256GB)

• 낙찰금액 : 102,000원
• 낙찰기준 : 입찰범위 내 중복되지 않은 입찰가 중 최저입찰가

경매 제품 4. 플레이스테이션5 (슬림 스탠다드)

• 낙찰금액 : 50,000원
• 낙찰기준 : 입찰범위 내 중복되지 않은 입찰가 중 최저입찰가

보너스이벤트 1. 투자지원금 1만원

• 이벤트 기간 내 300만원 이상 증액 및 신규입금한 고객 총 500명을 추첨하여 지급됩니다.
• 당첨자에게는 11/1(금) 별도의 안내 메시지를 통해, 수령을 희망하는 든든 일임 혹은 자문계좌(KB계좌 한정)를 수집 후 11/8(금) 지급처리됩니다.

보너스이벤트 2. 스타벅스 아이스 아메리카노 기프티콘

• 이벤트 기간 내 SNS나 블로그에 이벤트를 공유한 고객 총 100명을 추첨하여 11/1(금) 지급됩니다.

당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

‘[사전예약이벤트] 퇴직연금 IRP도 든든하게! x KB증권‘ 이벤트에 많은 관심 가져주시고, 참여해주신 모든 분들께 감사 인사드립니다.
이번에 출시된 퇴직연금 IRP 자문과 함께 고객 여러분들께서 보다 안정적으로 평생 연금을 준비할 수 있기를 기원합니다.

퇴직연금 IRP 자문 사전예약 이벤트 추첨 결과를 안내드립니다.

[당첨자 발표]

• PC에서는 Ctrl + F를 통하여 연락처 뒷자리를 검색하면 당첨 여부를 편하게 확인하실 수 있습니다.
• 5만 원 초과 경품에 당첨되신 경우, 제세공과금(경품가액의 22%)은 든든에서 전액 부담하며, 개별 안내를 통해 본인증빙용 신분증 사본 제출 후 경품을 수령할 수 있습니다.
• 각 이벤트 경품은 10/28(월) 이후 개별 안내를 통해 순차적으로 발송될 예정입니다.
• 실물 수령이 필요한 이벤트 경품의 경우, 10/28(월) 이후 발송될 개별 안내를 통해 경품을 수령할 주소 제출이 마무리된 이후 일괄 발송 예정입니다.
• 관련하여 문의사항이 있으신 경우, 고객센터를 통해 말씀해 주시기 바랍니다.

[당첨자 명단]

혜택 1. 메가커피 아이스 아메리카노 기프티콘 (참여자 전원)

• 10/28(월) 사전예약 및 자문계약 체결을 완료하신 모든 분들께 개별 발송됩니다.

혜택 2. 갤럭시 핏3 스마트밴드 (5명)

• 든든 퇴직연금 알고리즘 누적수익률을 맞히고 자문계약 체결을 완료하신 사전예약자 중 총 5명에게
  10/28(월) 이후 개별 안내가 발송될 예정이며, 경품을 수령할 주소 제출이 마무리된 이후 일괄 발송될 예정입니다.

혜택 3. 계약유지 3년마다 자문수수료 50% 페이백 (최소 자문계약금액 이상 계약자 전원)

• 기간 내 사전예약과 자문계약 체결을 완료하고 최소 자문계약금액 이상 입금하신 모든 분들께 일괄 적용되며,
  10/28(월) 이후 개별 안내가 발송될 예정입니다.

혜택 4. 연금투자지원금 50만원

• 기간 내 사전예약과 자문계약 체결을 완료하고 자문계약금액 2억원 이상 계약완료자 중 추첨된 1명의 든든 자문계좌로 직접 지급되며,
  10/28(월) 이후 개별 안내가 발송될 예정입니다.

당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

2024년 한 해도 벌써 얼마 남지 않았습니다.

매해 연말이 되면 꼭 챙겨야 할 연말정산 세액공제 혜택,
혹시 생각만 하고 아직 챙기지 못하셨다면
든든과 KB가 준비한 이번 이벤트에 주목해보세요!

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• 본 이벤트는 KB증권 M-able 앱을 통한 이벤트 신청이 반드시 필요합니다.
• 본 이벤트의 혜택을 받으시려면, 반드시 KB M-able앱에서 개인(신용)정보동의서 내 ‘동의’를 하셔야 하며 미동의하거나, 이벤트 종료일 이내 동의를 철회하실 경우 입금기준을 충족해도 이벤트 대상에서 제외되니, 유의하시기 바랍니다. (KB M-able앱 ▶바로가기)
• 본 이벤트는 든든 KB 연금저축 에버그린원화 일임에 가입하신 고객님들을 대상으로 합니다.
• 본 이벤트의 혜택 대상자 선정, 선정자 안내, 경품발송처리등의 업무는 KB증권에서 진행합니다. 이벤트와 관련한 자세한 문의사항은 KB증권 고객센터 1588-6611로 주시기 바랍니다.
• 본 이벤트와 관련한 자세한 혜택조건, 제한조건, 일정 등 중요한 내용은 아래 이벤트 페이지를 참고해 주시기 바랍니다.

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