당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.
9월 초 퇴직연금 IRP 운용을 위한 든든 자문 상품이 신규 출시될 예정입니다.
지금, 사전예약 후 자문계약을 체결하시는 분에게 특별한 혜택을 드립니다.
IRP 자문 사전예약 이벤트
- 사전예약기간 : 24.07.01 ~ IRP 자문 출시 전까지 (9월 초 예정)
- 자문계약기간 : 24.07.30부터 가능 (▶ 계약하기 : https://link.dndn.io/anzrew)
- 자문가입정보 : 최소 자문계약금액 200만원, 자문수수료 연 0.6% 후취 (3개월마다 수취)
- 공통참여조건 : 사전예약 및 자문계약체결
혜택 1. 메가커피 아이스 아메리카노 기프티콘
- 조건 및 대상자 : 참여자 전원
혜택 2. 갤럭시 핏3 스마트밴드
- 조건 및 대상자 : 든든 퇴직연금 알고리즘 (24.07.31일 기준) 누적수익률을 맞힌 참여자 중 5명 추첨
- 정답힌트 : 이벤트 페이지 하단 ‘미리 알아두시면 좋아요!’ 항목 혹은 응모 페이지를 참고하세요!
혜택 3. 계약유지 3년마다 자문수수료 50% 페이백
- 조건 및 대상자 : 기간 내 최소 자문계약금액 이상 계약완료자 전원
- 지급방법 : 계약자의 든든 자문계좌로 지급
혜택 4. 연금투자지원금 50만원
- 조건 및 대상자 : 기간 내 자문계약금액 2억원 이상 계약완료자 중 1명 추첨
- 지급방법 : 계약자의 든든 자문계좌로 지급
👉 사전예약 및 이벤트 응모하기
✅ 미리 알아두시면 좋아요!
Q) IRP란 무엇이고, 어떤 특징이 있나요?
IRP(Individual Retirement Pension)은 개인형 퇴직연금 계좌입니다. 근로자, 자영업자등 소득이 있는 자가 가입할 수 있으며 ①이직/퇴직 시 퇴직금 이체 ②연금투자 ③세액공제혜택 등의 주요 특징이 있습니다.
Q) 든든에서 출시하는 IRP 퇴직연금 자문이란 무엇인가요?
자문대상계좌는 KB증권 IRP 신규 및 기존계좌로, 퇴직연금 운용을 위한 맞춤형 투자 포트폴리오를 제공해드리는 서비스입니다. 든든에서 해당 기존 KB IRP 계좌를 가져오거나 신규 계좌개설을 하실 수 있습니다. 든든이 제공해드리는 최적의 포트폴리오 제안대로 고객님이 종목매매를 진행하며 자문연계주문 기능을 지원하여 편리하게 매매하실 수 있습니다.
Q) 저는 IRP계좌가 KB증권이 아니라 다른 증권사인데요?
든든 혹은 KB증권에서 신규로 IRP계좌를 개설하세요. 혹은 타사의 IRP계좌자산을 KB증권으로 이전하신 후 든든에서 자문계약을 체결하세요. 타사에서 IRP 이전 시 기존에 있는 투자상품은 모두 환매하여 현금성자산으로 전환해야 합니다.
Q) 든든 IRP 퇴직연금을 위한 투자 전략의 특성과 운용성과가 궁금해요!
든든은 퇴직연금 서비스를 위해 다수의 전용 알고리즘을 개발, 로보어드바이저 테스트베드 운용 심의를 최종 통과(2024.06.19) 했습니다. 든든 IRP 퇴직연금 자문은 이 알고리즘 중 ‘든든 퇴직연금 매크로알파_P’ 전략을 기반으로 제공됩니다.
벤치마크 성과를 추종하면서도 빅데이터 및 모멘텀으로 구축한 국면감지모형과 알파전략으로 안정된 성과속에서 적극적인 수익을 추구합니다. 현재 로보어드바이저 테스트베드에서 운용 중인 알고리즘 공시를 보면 매우 뛰어난 성과를 거두고 있음을 확인할 수 있습니다.
(로보어드바이저 테스트베드 공시는 든든의 자산으로 실제 운용되고 있는 성과입니다. 단, 해당 성과는 금융시장환경에 따라 달라질 수 있으며 미래의 실적을 예측하거나 보장하는 지표가 아닙니다. 또한 금융시장의 모든 변수를 충분히 반영하지 못한 한계가 있으므로 기대하는 투자목적이나 투자수요를 충족하지 못할 수 있습니다.)
[든든 퇴직연금 매크로알파_P전략 운용정보]
- 운용 및 공시개시일 : 2023년 12월 11일
- 운용 조회기준일 : 2024년 7월 31일
- 운용자금 : 4,000,000원
- 가장 최근의 성과와 알고리즘 개요는 로보어드바이저 테스트베드 홈페이지에서 확인하실 수 있습니다.
(업체명 : 업라이즈투자자문으로 검색)
Q) IRP, 굳이 해야 할 필요가 있나요?
소득이 있다면 IRP를 개설해서 연금으로 운용하세요. 강력한 세제혜택를 누리면서 미래의 필수생활비를 차곡차곡 쌓아나가는데 아주 유리한 조건을 만들 수 있습니다.
① 강력한 세액공제 혜택이 있습니다. (900만원 납입분까지 소득에 따라 13.2% 혹은 16.5% 공제)
②IRP 추가납입금 및 운용 수익은 배당이나 이자가 발생해도 과세되지 않고, 연금으로 개시하면 3.3% ~ 5.5%의 저율과세(연금소득세)가 됩니다.
③퇴직급여를 연금으로 개시할 경우, 퇴직소득세가 30%~40%나 감면됩니다. (연금개시 10년 이후 40% 감면)
④연금 수령 시 분리과세로 종합소득세에서 제외됩니다. 세액공제분과 운용수익이 연간 합산 1,500만원을 초과하면 종합과세와 분리과세(16.5%) 중에서 선택할 수 있습니다.
⑤KB IRP 계좌는 (비대면) 개설 시 운용관리수수료와 자산관리수수료가 면제입니다. 또한 연금수령을 신청한 경우에도 운용관리수수료가 전액 면제됩니다.
⑥자, 이렇게 탄탄한 세금혜택(저율과세, 과세이연)을 기반으로 이 적립금을 잘 굴려 연금부자가 되는 일만 남았습니다. 든든이 제공하는 퇴직연금 IRP 자문으로 편리하게 계속 마르지 않는 연금자산을 쌓아나가세요.
Q) IRP자문에 대해서 더 상세하게 알고 싶어요!
든든에서 제공하는 정보채널 라운지(▶바로보기) 혹은 직접 든든 고객만족매니저와 상담하세요. (▶상담하기)
👉 사전예약 및 이벤트 응모하기
[이벤트 유의사항]
- 본 이벤트는 든든 IRP 자문 사전예약 이벤트로, 이벤트 기간 내 사전예약 및 자문계약을 완료하신 후 조건을 충족하셔야 혜택이 제공됩니다.
- 이벤트 혜택 중 메가커피 아이스 아메리카노 기프티콘, 갤럭시 핏3 스마트밴드는 제조사 혹은 판매사 사정으로 품절, 판매불가등 사유발생 시 동일한 금액의 다른 경품으로 사전예고없이 대체될 수 있습니다.
- 사전예약만 하고 자문계약 미체결 시 혜택을 제공받을 수 없습니다.
- 모든 경품은 중복수령이 가능합니다.
- 5만원 초과 경품의 경우, 제세공과금은 업라이즈투자자문이 부담합니다. 기타소득세 신고를 위해 당첨자의 추가 정보 확인이 필요하며 추가 정보 미확인 시 당첨이 취소됩니다.
- 갤럭시 핏3 스마트밴드는 추가 액세서리없이 기기만 제공되며 색상은 임의로 발송됩니다.
- 수수료 페이백 혜택은 만 3년 유지 시점마다 제공됩니다.
[의무표시사항]
- 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- 투자자는 투자자문서비스에 대하여 투자자문사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 계약 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 자문수수료는 연 0.6% 후취하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하여 주시기 바랍니다.
- 금융상품은 자산가격 변동에 따라 투자원금 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 로보어드바이저 테스트베드를 통과하였습니다.
- 로보어드바이저 테스트베드 심의결과가 해당 알고리즘의 품질이나 고객에게 맞는 투자 또는 수익달성을 보장하지 않습니다.
- 고객 투자자문에 사용되는 로보어드바이저 알고리즘은 테스트베드 운용에 사용되는 알고리즘과 동일하나, 고객 계좌별 수익률은 계약자의 옵션 선택, 운용 개시시점 및 주문 체결시점 등에 따라 테스트베드 공시 수익률과는 일부 차이가 있을 수 있습니다.
- 테스트베드 운용성과는 참여사가 알고리즘의 투자조언에 따라 직접 운용하는 계좌의 운용성과이며, 과거의 성과가 미래 수익을 보장하지 않습니다.
- 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
- (DC/IRP) 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
- 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제240611호 (2024.06.24~2025.06.23)