iruda blog

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함께 한 4년, 
함께 할 평생 자산관리 파트너, 든든

당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

2020년 7월, ‘이루다투자’로 첫 선을 보인이래 올해로 ‘든든’이 4주년을 맞이했습니다.

그간, 든든은 지속적으로 새로운 환경과 고객 니즈에 맞춰 투자전략과 상품을 다변화하면서 평생 자산관리를 위한 올인원 솔루션을 발전시켜왔습니다.

목돈을 불려나가는 투자 뿐아니라 미래 노후 생활까지 마음편히 든든하게 준비할 수 있는 연금투자도 기존의 연금저축 상품외, 퇴직연금 자문과 일임서비스 오픈 또한 앞두고 있습니다.

든든 가족 여러분, 
그간 시장 상황은 언제나처럼 예측 불가능하게 변화하며 장기투자에 대한 우리의 의지를 시험해왔습니다.

시장의 추세를 장기적으로 따라가며 안정적인 자산을 쌓아나가는 든든의 투자 철학은 언제나 변하지 않는 진심으로 여러분과 끝까지 함께 할 것입니다.

지난 4년을 되돌아보면 치열한 고민과 논의 속에 서비스 개편, 전략의 고도화,상품의 다변화 등으로 숨돌릴 틈 없는 시간을 보내왔던 것 같습니다.

소중한 고객님의 자산을 키워나간다는 막중한 사명감에, 이러한 시간들은 저희에게 더없는 기회로 여겨졌습니다.

그리고 의심할 바 없이, 이런 소중한 기회를 주신 고객님들이 있었기에 즐겁게, 기꺼이 열정을 쏟아부을 수 있는 원동력을 얻을 수 있었습니다.

든든 4주년을 만들어 주신 사랑하는 모든 고객님들께 임직원을 대표하여 진심으로 다시 한번 감사드립니다. 

무더운 여름, 모쪼록 건강 유의하시고 계획하시는 모든 재무적 계획들이 이루어지길 소망합니다.

업라이즈투자자문 대표이사 
문일호(Kyle) 드림

든든 고객에게 듣습니다

든든은 고객님의 의견과 제안이 없이는 성장할 수 없습니다. 언제나처럼 여러분의 아낌없는 질책과 칭찬을 기다립니다.

소중한 의견을 남겨주시면, 모든 임직원들이 함께 고민하고 발전시켜 나가겠습니다.

👉 든든에게 의견남기기 >

당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

든든 회원님들을 위해 준비한 👉‘이효석아카데미 1개월 무료쿠폰’ 혜택에 많은 관심 가져주시고, 신청해주신 모든 분들께 감사의 인사를 드립니다.

당첨되신 혜택의 사용방법 및 정기구독 취소방법을 안내드립니다.

본 혜택 적용 시, 첫달은 무료로 이용이 가능하며 둘째달부터 자동으로 정상가인 29,900원이 매월 정기 결제됩니다. 정기 구독을 원치 않으시는 경우 다음 결제일 전에 언제라도 해지가 가능합니다.

* 다음 결제일 전 정기구독을 미리 취소하더라도 혜택이 적용되는 1개월 간 콘텐츠는 무제한 이용 가능합니다.

* 본 쿠폰의 등록유효기간은 2024년 O월 O일까지 가능하며, 등록기한이 지난 쿠폰은 기한이 연장되거나 제발급되지 않습니다.

✅ [이효석아카데미 쿠폰 사용방법 안내]

　📢 [등록방법 요약]

　 1) 👉네이버 프리미엄콘텐츠 쿠폰페이지에서 쿠폰 등록
　 2) 쿠폰등록 완료
　 3) 결제수단 등록
　 4) 결제완료 (0원으로 결제됩니다)
　 5) 콘텐츠 이용
　

• Step 1. 메시지를 통해 받으신 쿠폰 코드를 👉네이버 프리미엄콘텐츠 쿠폰페이지에 등록해주세요.
  쿠폰 등록이 정상적으로 이뤄질 경우, 보유한 쿠폰 목록에 구독 할인권이 표시됩니다.

• Step 2. 쿠폰 등록이 완료되었다면, 👉구독권 선택 페이지에서 이효석아카데미 네이버 프리미엄콘텐츠 월간 개인구독권을 선택해주세요.
  이 단계를 완료하시면 곧바로 전체 콘텐츠를 확인하실 수 있습니다.
  
  📌 쿠폰 등록이 완료된 분께는 구독권이 0원으로 표시되며, 결제 시 최종 0원이 결제됩니다.

✅ [정기구독 취소방법 안내]

• Step 1. 네이버 프리미엄콘텐츠 페이지 로그인 후 👉구독채널 페이지에 접속합니다.
  구독 채널이 노출되면 채널명과 구독일 하단에 있는 [구독관리] 버튼을 누른 뒤, 이미지와 같이 [구독 해지] – [해지하기] 순서로 진행합니다.

• Step 2. 해지가 완료되더라도 종료 예정일까지는 콘텐츠 이용이 가능합니다!
  예정일을 확인한 후 해지하기를 선택해주세요. 정기구독 해지가 완료되었습니다.

[함께 보면 좋을 내용]

👉 이효석아카데미 채널 이용 가이드
👉 구독 시 보면 좋을 콘텐츠 모음

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당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

든든은 고객님의 만족을 위해 고객님들의 기대와 의견을 반영하여 다양한 혜택을 제공하고자 합니다.

이를 위해 우량 제휴처들과의 협력을 지속적으로 논의하고 있으며 ‘든든 멤버십 파일럿’을 통해 고객님들의 반응이 좋은 혜택들을 계속해서 선별, 선보이도록 하겠습니다.

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🎁 [무료 혜택 소개]

“생존투자를 위해 꼭 알아야 하는 글로벌 경제 동향을 가장 쉽고 재미있게 설명해드립니다.”

이번에 든든 고객 분들께 제공드릴 혜택은,
네이버 프리미엄콘텐츠 👉‘이효석아카데미’의 1개월 무료 쿠폰입니다.

이효석아카데미는 구독형 유료 콘텐츠 서비스인 네이버 프리미엄콘텐츠 경제/비즈니스 부문에서 구독자순 2위, 일간 판매금액순 7위에 랭크되어 있으며, 주 평균 15회에 달하는 양질의 경제, 투자 콘텐츠를 발행하고 있습니다.

현재 월 29,900원에 제공되고 있는 개인 월간구독권을 첫달 한정 무료제공해드리며, 쿠폰 사용 시 한 달 간 모든 이효석 아카데미 콘텐츠를 무제한 열람하실 수 있습니다.

든든 x 이효석 아카데미가 드리는 혜택으로 경제, 투자에 대한 인사이트를 넓혀보세요!

🧑‍🎓 [든든 x 이효석아카데미 혜택]

• 서비스명 : 이효석아카데미 (👉홈페이지)
• 서비스형태 : 구독형(연/월) 유료 콘텐츠
• 무상제공혜택 : 이효석아카데미 1개월 무료 쿠폰
• 제공조건 : 정가 월 29,900원 → 첫달 무료 (둘째달부터 자동결제, 자동결제 전 자유롭게 해지 가능)
• 제공자수 : 신청자 중 총 100명 추첨 제공
• 신청 및 이용방법 :
  • 아래 ‘혜택 신청하기’ 버튼을 통해 신청
  • 선정자에게 제공되는 쿠폰번호를 이효석아카데미 네이버 프리미엄콘텐츠 홈페이지에 등록 후 사용
• 응모기간 : 2024.07.22 ~ 2024.07.31 (10일간)
• 선정자 안내 : 2024.08.02

매달 1,000명 이상이 월 29,900원으로 구독하고 있는
이효석아카데미 네이버 프리미엄콘텐츠를 무료로 받아보고,
매일 업데이트되는 글로벌 경제 동향을 읽으며 하루를 시작해보세요! 😎

✅ [꼭 확인하세요!]

• 본 혜택은 선정자 본인 외 다른 분께 양도나 판매할 수 없습니다.
• 혜택에 당첨되신 분들께는 쿠폰번호와 함께 상세한 이용방법에 대한 안내를 보내드릴 예정입니다.
• 본 혜택 적용 시, 첫달은 무료로 이용이 가능하며 둘째달부터 자동으로 정상가인 29,900원이 매월 정기 결제됩니다. 정기구독을 원치 않으시는 경우 다음 결제일 전에 언제라도 해지가 가능합니다.*
  *다음 결제일 전 정기구독을 미리 취소하더라도 혜택이 적용되는 1개월 간 콘텐츠는 무제한 이용 가능합니다.

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당신을 든든한 자산가로! 
안녕하세요, 든든입니다.

8월 중순 퇴직연금 IRP 운용을 위한 든든 자문 상품이 신규 출시될 예정입니다.
지금, 사전예약 후 자문계약을 체결하시는 분에게 특별한 혜택을 드립니다.

IRP 자문 사전예약 이벤트

• 사전예약기간 : 24.07.01 ~ IRP 자문 출시 전까지 (8월 초 예정)
• 자문계약기간 : 정확한 일정은 추가 공지예정
• 자문가입정보 : 최소 자문계약금액 200만원, 자문수수료 연 0.45% 후취 (3개월마다 수취)
• 공통참여조건 : 사전예약 및 자문계약체결

혜택 1. 메가커피 아이스 아메리카노 기프티콘

혜택 2. 갤럭시 핏3 스마트밴드

• 조건 및 대상자 : 든든 퇴직연금 알고리즘 (24.06.19일 기준) 누적수익률을 맞힌 참여자 중 5명 추첨
• 정답힌트 : 이벤트 페이지 하단 ‘미리 알아두시면 좋아요!’ 항목 혹은 응모 페이지를 참고하세요!

혜택 3. 계약유지 3년마다 자문수수료 50% 페이백

• 조건 및 대상자 : 기간 내 최소 자문계약금액 이상 계약완료자 전원
• 지급방법 : 계약자의 든든 자문계좌로 지급

혜택 4. 연금투자지원금 50만원

• 조건 및 대상자 : 기간 내 자문계약금액 2억원 이상 계약완료자 중 1명 추첨
• 지급방법 : 계약자의 든든 자문계좌로 지급

👉 사전예약 및 이벤트 응모하기

✅ 미리 알아두시면 좋아요!

Q) IRP란 무엇이고, 어떤 특징이 있나요?

IRP(Individual Retirement Pension)은 개인형 퇴직연금 계좌입니다. 근로자, 자영업자등 소득이 있는 자가 가입할 수 있으며 ①이직/퇴직 시 퇴직금 이체 ②연금투자 ③세액공제혜택 등의 주요 특징이 있습니다.

Q) 든든에서 출시하는 IRP 퇴직연금 자문이란 무엇인가요?

자문대상계좌는 KB증권 IRP 신규 및 기존계좌로, 퇴직연금 운용을 위한 맞춤형 투자 포트폴리오를 제공해드리는 서비스입니다. 든든에서 해당 기존 KB IRP 계좌를 가져오거나 신규 계좌개설을 하실 수 있습니다. 든든이 제공해드리는 최적의 포트폴리오 제안대로 고객님이 종목매매를 진행하며 자문연계주문 기능을 지원하여 편리하게 매매하실 수 있습니다.

Q) 저는 IRP계좌가 KB증권이 아니라 다른 증권사인데요?

든든 혹은 KB증권에서 신규로 IRP계좌를 개설하세요. 혹은 타사의 IRP계좌자산을 KB증권으로 이전하신 후 든든에서 자문계약을 체결하세요. 타사에서 IRP 이전 시 기존에 있는 투자상품은 모두 환매하여 현금성자산으로 전환해야 합니다.

Q) 든든 IRP 퇴직연금을 위한 투자 전략의 특성과 운용성과가 궁금해요!

든든은 퇴직연금 서비스를 위해 다수의 전용 알고리즘을 개발, 로보어드바이저 테스트베드 운용 심의를 최종 통과(2024.06.19) 했습니다. 든든 IRP 퇴직연금 자문은 이 알고리즘 중 ‘든든 퇴직연금 매크로알파_P’ 전략을 기반으로 제공됩니다.

벤치마크 성과를 추종하면서도 빅데이터 및 모멘텀으로 구축한 국면감지모형과 알파전략으로 안정된 성과속에서 적극적인 수익을 추구합니다. 현재 로보어드바이저 테스트베드에서 운용 중인 알고리즘 공시를 보면 매우 뛰어난 성과를 거두고 있음을 확인할 수 있습니다.

(로보어드바이저 테스트베드 공시는 든든의 자산으로 실제 운용되고 있는 성과입니다. 단, 해당 성과는 금융시장환경에 따라 달라질 수 있으며 미래의 실적을 예측하거나 보장하는 지표가 아닙니다. 또한 금융시장의 모든 변수를 충분히 반영하지 못한 한계가 있으므로 기대하는 투자목적이나 투자수요를 충족하지 못할 수 있습니다.)

[든든 퇴직연금 매크로알파_P전략 운용정보]

• 운용 및 공시개시일 : 2023년 12월 11일
• 운용 조회기준일 : 2024년 7월 1일
• 운용자금 : 4,000,000원
• 가장 최근의 성과와 알고리즘 개요는 로보어드바이저 테스트베드 홈페이지에서 확인하실 수 있습니다.
  (업체명 : 업라이즈투자자문으로 검색)

Q) IRP, 굳이 해야 할 필요가 있나요?

소득이 있다면 IRP를 개설해서 연금으로 운용하세요. 강력한 세제혜택를 누리면서 미래의 필수생활비를 차곡차곡 쌓아나가는데 아주 유리한 조건을 만들 수 있습니다.

① 강력한 세액공제 혜택이 있습니다. (900만원 납입분까지 소득에 따라 13.2% 혹은 16.5% 공제)

②IRP 추가납입금 및 운용 수익은 배당이나 이자가 발생해도 과세되지 않고, 연금으로 개시하면 3.3% ~ 5.5%의 저율과세(연금소득세)가 됩니다.

③퇴직급여를 연금으로 개시할 경우, 퇴직소득세가 30%~40%나 감면됩니다. (연금개시 10년 이후 40% 감면)

④연금 수령 시 분리과세로 종합소득세에서 제외됩니다. 세액공제분과 운용수익이 연간 합산 1,500만원을 초과하면 종합과세와 분리과세(16.5%) 중에서 선택할 수 있습니다.

⑤KB IRP 계좌는 (비대면) 개설 시 운용관리수수료와 자산관리수수료가 면제입니다. 또한 연금수령을 신청한 경우에도 운용관리수수료가 전액 면제됩니다.

⑥자, 이렇게 탄탄한 세금혜택(저율과세, 과세이연)을 기반으로 이 적립금을 잘 굴려 연금부자가 되는 일만 남았습니다. 든든이 제공하는 퇴직연금 IRP 자문으로 편리하게 계속 마르지 않는 연금자산을 쌓아나가세요.

Q) IRP자문에 대해서 더 상세하게 알고 싶어요!

든든에서 제공하는 정보채널 라운지(▶바로보기) 혹은 직접 든든 고객만족매니저와 상담하세요. (▶상담하기)

👉 사전예약 및 이벤트 응모하기

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[이벤트 유의사항]

• 본 이벤트는 든든 IRP 자문 사전예약 이벤트로, 이벤트 기간 내 사전예약 및 자문계약을 완료하신 후 조건을 충족하셔야 혜택이 제공됩니다.
• 이벤트 혜택 중 메가커피 아이스 아메리카노 기프티콘, 갤럭시 핏3 스마트밴드는 제조사 혹은 판매사 사정으로 품절, 판매불가등 사유발생 시 동일한 금액의 다른 경품으로 사전예고없이 대체될 수 있습니다.
• 사전예약만 하고 자문계약 미체결 시 혜택을 제공받을 수 없습니다.
• 모든 경품은 중복수령이 가능합니다.
• 5만원 초과 경품의 경우, 제세공과금은 업라이즈투자자문이 부담합니다. 기타소득세 신고를 위해 당첨자의 추가 정보 확인이 필요하며 추가 정보 미확인 시 당첨이 취소됩니다.
• 갤럭시 핏3 스마트밴드는 추가 액세서리없이 기기만 제공되며 색상은 임의로 발송됩니다.
• 수수료 페이백 혜택은 만 3년 유지 시점마다 제공됩니다.

[의무표시사항]

• 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
• 투자자는 투자자문서비스에 대하여 투자자문사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 계약 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• 자문수수료는 연 0.45% 후취하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하여 주시기 바랍니다.
• 금융상품은 자산가격 변동에 따라 투자원금 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
• 로보어드바이저 테스트베드를 통과하였습니다.
• 로보어드바이저 테스트베드 심의결과가 해당 알고리즘의 품질이나 고객에게 맞는 투자 또는 수익달성을 보장하지 않습니다.
• 고객 투자자문에 사용되는 로보어드바이저 알고리즘은 테스트베드 운용에 사용되는 알고리즘과 동일하나, 고객 계좌별 수익률은 계약자의 옵션 선택, 운용 개시시점 및 주문 체결시점 등에 따라 테스트베드 공시 수익률과는 일부 차이가 있을 수 있습니다.
• 테스트베드 운용성과는 참여사가 알고리즘의 투자조언에 따라 직접 운용하는 계좌의 운용성과이며, 과거의 성과가 미래 수익을 보장하지 않습니다.
• 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• (DC/IRP) 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
• 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제240611호 (2024.06.24~2025.06.23)

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당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

해마다 꼭 받아야할 연말정산 세액공제 혜택,
해야지 해야지 하면서, 연말로 미루다보면 놓치기 쉽죠.

올해, 모든 분들이 든든하게 세액공제 챙기시라고
든든과 KB가 준비한 연금저축 혜택!

지금 바로, 마음 편하고 넉넉한 연말을 준비하세요!

👉 든든 연금저축 준비하기

• 본 이벤트는 별도의 응모절차 없이 아래의 이벤트 조건 충족 시 자동응모됩니다.
• 본 이벤트의 혜택을 받으시려면, 반드시 KB M-able앱에서 개인(신용)정보동의서 내 ‘동의’를 하셔야 하며 미동의하거나, 이벤트 종료일 이내 동의를 철회하실 경우 입금기준을 충족해도 이벤트 대상에서 제외되니, 유의하시기 바랍니다. (KB M-able앱 ▶바로가기)
• 본 이벤트는 든든 KB 연금저축 에버그린원화 일임에 가입하신 고객님들을 대상으로 합니다.
• 본 이벤트의 혜택 대상자 선정, 선정자 안내, 경품발송처리등의 업무는 KB증권에서 진행합니다. 이벤트와 관련한 자세한 문의사항은 KB증권 고객센터 1588-6611로 주시기 바랍니다.
• 본 이벤트와 관련한 자세한 혜택조건, 제한조건, 일정 등 중요한 내용은 아래 이벤트 페이지를 참고해 주시기 바랍니다.

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