[이벤트] Happy New Year 2024! 삼성TV, 플스5 등 선물을 드려요!

당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

2023년 한 해 어려운 경제상황 속에도 든든과 함께 미래를 위한 투자를 이어가고 계신 고객님들께 감사 인사드립니다.

가족 및 지인들과 보람찬 연말을 맞이하고, 2024년 갑진년 ‘청룡의 해’에도 건강하고 즐거운 일만 가득하시길 기원합니다.

‘청룡’은 풍요로움, 권위, 힘의 기운을 갖고 있다고 합니다.
든든이 준비한 이벤트 선물로 좋은 기운을 모두 가져가세요!

든든과 함께할 2024년, 투자 전망은?

  • 에버그린
    “리스크 패리티 방법론에 기초한 에버그린은 장기채권 비중이 높아 23년 지속된 금리 상승 영향을 받았으나, 4분기에는 24년 美금리 인하 기대감으로 큰 폭의 반등세를 보이고 있습니다.”
  • 오로라
    “11월 말 공격적인 리밸런싱을 통해 시장의 강한 상승세를 함께 향유했으며, 탄력적인 운용으로 24년에도 안정적이고 확실한 상승장세에 올라탈 것입니다.”
  • 채권
    “채권의 표면 이율뿐 아니라 채권가격 상승으로 인한 차익도 기대되며, 금융투자소득세 시행이 25년으로 미뤄지며 세제상의 이점까지 누릴 수 있는 투자기회입니다.”
  • 공모주
    “11월 이후 중형주인 LS머트리얼즈, 디에스단석 모두 공모주 청약 흥행에 성공하며 24년 대어급 종목들의 등장 가능성과 전체 시장의 성장을 높이고 있습니다.”

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이벤트 선물

이벤트 참여방법 및 조건

① 이벤트 응모 후,
② 원하시는 든든 상품에 투자금을 신규입금하면 완료!

– 응모 및 입금기간 : 2023.12.21 ~ 2024.01.17
– 당첨 발표일 : 2024.02.01

👉이벤트 응모하기

응모 전 꼭 확인!

  • 각 경품은 참여 조건 충족 시 추첨하며, 당첨되실 경우 중복 수령 가능합니다.
  • 당첨발표일 전에 기존 및 신규계약상품의 해지/일부출금 이력이 발생하는 경우 추첨대상에서 제외됩니다.
  • 신규/기존계약자의 구분은 이벤트 시작일 직전까지의 든든 각 상품 계약이력을 기준으로 합니다.
  • 응모를 하셨어도 기간 내 입금하지 않으시면 추첨대상에서 제외됩니다.
  • 각 조건별 투자금액은 응모기간 내 일시입금 혹은 분납입금하시면 됩니다.
  • 경품 당첨 시 제세공과금은 든든이 전액 부담합니다.

기타 유의사항

  • 본 행사는 든든의 단독행사로, 각 경품의 제조사/브랜드사는 행사와 무관합니다.
  • 판매처 및 제조사의 사정으로 경품 수급이 불가능할 경우, 당첨발표일 기준 해당 제품과 동일가액의 다른 경품으로 대체될 수 있습니다.
  • 모바일쿠폰(기프티쇼, 기프티콘 등)과 같이 사용 혹은 교환 유효기간이 있는 경품의 경우 정해진 기간 내 사용하지 않으면 소멸될 수 있으며, 이 경우 재발송되지 않으니 유의해주시기 바랍니다.
  • 이벤트 페이지 내 경품 이미지는 실제와 다를 수 있습니다.

의무표시사항

  • 업라이즈투자자문*
  • 투자일임계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 투자자는 투자일임계약에 대하여 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 투자일임계약은 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 투자일임수수료는 고객과 합의에 의하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
  • 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제231208호(2023.12.19~2024.12.18)
  • *든든은 업라이즈투자자문의 투자일임서비스 입니다.

든든과 함께할 2024년, 투자 전망은?

올 한 해 어려운 경제 상황 속에도 든든과 함께 미래를 위한 투자를 이어가고 계신 고객님들께 감사 인사드립니다.
2023년 금융시장에 대한 회고와 함께, 다가올 2024년에 대한 든든 운용역의 코멘트를 전달 드립니다.

모두가 든든한 자산가로 거듭나는 그 날까지,
든든이 여러분 곁에서 함께 하겠습니다.

2023년 금융시장은?

2023년 금융시장은 금리상승 및 인플레이션 이슈 등에 의해 최악의 국면을 겪은 2022년 이후 종합적으로는 회복세를 보였습니다.

주식시장의 경우 연중 변동성 장세를 일부 보이기도 했으나, 전반적으로 우상향 흐름을 재개하며 연간으로는 작년의 하락세를 만회하는 모습을 보이며 연말을 맞이하였습니다. 반면, 채권시장의 경우 연중 금리상승 추세가 고조되며 장기채권의 경우 큰 하락 폭을 보이며 자산배분 포트폴리오에 부정적인 영향을 주었습니다.

4분기에 접어들면서 2024년 미국 기준금리 인하 기대감이 커지는 가운데 그동안 가장 부진한 모습을 보였던 장기채권의 성과가 큰 폭의 반등세를 보이고 있습니다.


든든의 자산배분 전략
‘에버그린’과 ‘오로라’

■ 에버그린

에버그린 포트폴리오의 경우 레이달리오의 올웨더 포트폴리오를 기반으로 역 엔지니어링하여 구축한 포트폴리오 전략입니다. 포트폴리오의 비중이 크게 변하지 않고 리스크 패리티 방법론에 기초하고 있는 정적자산배분 전략이기 때문에 상대적으로 장기채권의 비중이 높은 것이 특징입니다.

2023년 지속된 금리상승 국면에 영향을 받아 포트폴리오 내에 보유중인 장기채권의 성과가 포트폴리오 전체적인 성과에 부정적인 기여를 하였습니다. 하지만 4분기 들어 2024년 미국 기준금리 인하 기대감이 커지는 가운데 장기채권의 성과가 큰 폭으로 탄력적인 상승세를 보이고 있으며 이에 힘입어 에버그린 포트폴리오의 성과 역시 큰 폭의 반등세를 보이고 있습니다.

그동안 자산 간의 상관관계가 깨지면서 이례적으로 자산배분 포트폴리오의 성과 역시 부진한 구간이 이어져 왔지만, 2024년에는 추가적인 금리 인상은 제한적일 것으로 의견이 모이고 있고 인플레이션 우려 역시 완화되고 있어 에버그린 포트폴리오에는 우호적인 장세가 이어질 것으로 전망합니다.
(*로보어드바이저 테스트베드 센터> 전체 운용정보
> 업체명 ‘업라이즈투자자문’ 검색
> 알고리즘명 ‘해외 포트폴리오’ 에서 에버그린 성과 확인 가능)


■ 오로라

오로라 포트폴리오의 경우 모든 자산군 및 포트폴리오가 하락세를 보였던 2022년 장세에 대응하여 현금성 자산 및 커머디티 위주의 방어적 포트폴리오를 구축하여 대응하였고, 이에따라 오로라 전략의 알고리즘 성과는 2022년 손실을 탁월하게 방어하는 모습을 보였습니다.

2023년 반등장세에서도 연중 초반에는 방어적 포트폴리오를 유지하며 시장의 상승세를 일부 따라갔으며, 11월 말 공격적인 리밸런싱을 통해 시장의 강한 상승세를 함께 향유하고 있습니다.

오로라 전략은 시장의 추세를 종합적으로 감지하여 시장이 어려울 때 하방 위험을 적극적으로 막고, 안정적이고 확실한 상승장세를 자동으로 올라타는 탄력적인 구조를 갖추고 있습니다. 2024년에도 진정한 자율주행 오로라 투자전략과 함께하신다면 보다 편안한 자산증식의 한해가 될 것이라 기대합니다.

든든의 국내채권/공모주 자문

■ 국내채권

2023년 채권시장은 기준금리 상승과 유동성 감소로 표면이율 6% 이상의 채권 종목들이 발행되며 전반적으로 높은 이율을 보여주었습니다. 2024년 미국 기준금리의 인하 기대감이 커지는 가운데, 국내 채권시장과 미국 채권시장의 동조화가 심화됨에 따라 국내 채권시장 또한 발행 채권의 이율은 하락하고 가격은 상승할 것으로 기대되고 있습니다.

채권의 표면 이율뿐 아니라, 채권가격 상승으로 인한 차익도 기대할 수 있는 한 해가 될 것으로 기대되는 만큼 높은 이자율과 안정적인 현금흐름을 보여주는 종목을 선별적으로 선택하는 게 중요한 시점이 될 것으로 보입니다. 더불어 금융투자소득세 시행이 2025년으로 미뤄지며 세제상의 이점까지 누릴 좋은 기회라고 생각합니다.


■ 공모주 자문

2023년 공모주 시장은 2022년 침체 시장에서 점차 회복하는 흐름을 보여주며 2024년을 기대하게 만들었습니다.

상반기 중·소형주 위주의 강세를 보여주며 하반기를 기대하였으나 1조 단위 대어급 종목 중 공모 청약 흥행한 종목은 ‘두산로보틱스’만 높은 경쟁률을 보여주었고 타 종목은 아쉬운 결과를 보이며 중대형급 종목의 공모는 쉽지 않음을 보여주었습니다.

하지만 11월 이후 중형주인 LS머트리얼즈, 디에스단석 모두 공모 청약 흥행 성공하며 2023년 연말 중대형주급 공모 규모도 커버가 될 수 있다는 기대감을 주며 마무리를 앞두고 있습니다. 이는 2024년 대어급 종목들이 시장에 등장할 수 있는 요인을 제공하였다고 보여지며 내년 공모주 시장의 성장을 기대하게 하였습니다.

2024년은 중·소형주 뿐 아니라 중대형주의 흥행을 기대할 수 있는 만큼 관심을 기울일 필요가 있는 한 해가 될 것이라고 기대하고 있습니다.



의무표시사항

  • 업라이즈투자자문
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  • 투자일임계약은 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 투자일임수수료는 고객과 합의에 의하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
  • 업라이즈투자 준법감시인 심사필 제231210호(2023.12.20~2024.12.19)

2023년 11월 금융시장 리뷰

요약

  • 11월 연준 기준금리 동결 이후, 미국 매크로 모멘텀이 둔화되며 기준금리 인하 기대감이 확산
  • 시장은 이미 내년 3월 이후 기준금리를 5회 인하 할 것으로 프라이싱
  • 전월 미국채 금리는 전 구간에서 급격히 하락했고 글로벌 주식시장은 긍정적으로 반응
  • 12월 마지막 FOMC 앞두고 미국 고용지표 및 물가상승률 둔화 여부에 촉각
  • 금융시장 변동성이 확대되며, 금과 비트코인 같은 대체 자산에 관심

11월 주요 글로벌 자산 리뷰

기준금리 인하 기대감 확산, 주식 & 채권 모두 상승

  • 11월 FOMC 기준금리 동결 이후, 10월 PCE, Core PCE 물가 지표들의 둔화세 확인 됨
  • ISM 제조업지수 및 소매 판매 등 미국의 경제지표 둔화 움직임 지속 발견
  • 이에 내년 기준금리 인하 기대감이 빠르게 확산, 채권 금리는 전 구간에 걸쳐 하락
  • 위험자산선호 심리가 회복되며 미국 기술주를 포함한 글로벌 증시 급등

기준금리 인하의 조건? 고용은 둔화, 물가는 하향 안정

  • 11월 비농업일자리수 둔화 (예상 183k, 전월 297k), 실업률 상승 (예상 3.9%, 전월 3.9%) → 경기 둔화 시그널
  • 연말 소비시즌 실적 우려, 내구재 가격 하락 압력, 원유 가격 하락 → 경기둔화, 물가 둔화 시그널
  • “물가 상승 압력이 둔화되기 시작했고, 경기도 좋지 않다!” → 기준금리 인하 Set-up
  • “Bad is Good”, 안 좋은 뉴스가 나올 수록 오히려 증시에 긍정적으로 작용하는 현상

시장은 내년 기준금리 5회 인하 기대 중

  • 12/1 파월 의장 “인플레이션이 통제 가능한 수준이 될 때 까지 긴축적인 통화정책 고수“ 매파적 발언 불구
  • CME FedWatch, 내년 3월 FOMC 기점으로 총 5번의 기준금리 인하 기대 (현재 5.50% → 연말 4.25%)
  • 최근 경기 둔화 지표, 유가 및 내구재 가격 하락 등, 물가 안정 기대감이 기준금리 인하 기대 심리로 연결
  • 11월 채권금리는 전구간 큰 폭 하락하며 강세

12월 FOMC, 9월 대비 점도표 변화 여부에 집중

  • 12/14 FOMC는 높은 확률로 기준금리 동결 예상 (5.25% ~ 5.50%)
  • 연준 위원들의 내년도 금리 전망 점도표에 집중 필요
    • 9월 발표 점도표 : 2024년 두 차례 금리 인하 후 최종 금리 전망치 = 5.1% 제시 (6월 4.6%)
    • 12월 발표 점도표 : 내년도 최종 금리 전망치= 9월 제시한 5.1% 보다 상향? or 하향?

지금의 금리 인하 기대감, 과도한 것은 아닌지 의심 필요

  • 만약 급격한 기준금리 인하가 요구되는 상황? → 위험자산에 중장기적 긍정적인 시그널이 아님 분명
  • 연준은 인플레이션 경계감 있는 만큼, 5차례 인하 기대감이 과한 것은 아닌지 의심 할 필요
  • FOMC에 하루 앞선 11월 CPI(전월 +3.2%, 컨센 +3.3%), Core CPI(전월 +4.0%, 컨센 4.0%) 확인 필요
  • 12월 FOMC에서 2024년 경제전망치(성장률, 실업률, PCE, Core PCE, 정책금리 중간값) 변화 여부 확인 필요

한국은행 기준금리 7회 연속 동결?

  • 11/30 금통위, 기준금리 현 수준 3.50% 동결 (전원 일치)
  • 물가상승률이 목표 수준(2.00%)에 도달 하기까지 최소 6개월간 긴축 기조 유지할 필요 언급
  • 경기 부양을 위한 금리 인하 필요 질문에 “가계부채 문제 및 부동산 가격 상승 우려”로 부정적인 입장 표명
    • ‘24년 GDP 성장률(E): 8월 2.2% → 11월 2.1% 하향 조정
    • ‘24년 CPI 상승률(E) :8월 2.4% → 11월 2.6% 상향 조정

국고채 및 크레딧 채권 동반 강세

  • 올해 6월 시작된 국고채 금리 상승분은 11월 모두 반납 (=채권 가격 상승)
  • 회사채 역시 국고채와의 크레딧 스프레드를 줄이며 하락 움직임
  • 장기적으로 하향 추세는 이어지겠으나, 국고채 금리가 정책 금리에 수렴, 한미 기준금리 차이 2%(5.50% – 3.50%)
  • 절대금리 매력도 존재하는 2년 이하 구간 크레딧 채권 Carry Yield가 우월하다는 판단

[이슈] DNDN, 퇴직연금 RA 일임서비스 준비 중

  • 퇴직연금 적립금의 지속적인 확대 불구, 계좌 방치 및 원리금 보장형 상품 쏠림 → 수익률 부진 문제 누적
  • 금융위, 로보어드바이저(RA)를 활용한 퇴직연금 일임제도 도입 할 계획을 발표
  • 정부의 퇴직연금 활성화를 위한 노력의 일환
    : IRP 가입대상 확대, 세제혜택 확대, 디폴트옵션제도 도입, 내년 퇴직연금 RA 일임서비스 도입
  • 개인형 퇴직연금 계좌(IRP)를 대상으로 가입자와 RA사와의 일임계약 가능할 것으로 전망
  • DNDN → 에버그린, 오로라 알고리즘 외 기타 전략으로 퇴직연금 일임 서비스 준비 중

원자재 및 통화

WTI

  • 이스라엘ㆍ하마스 전쟁 재개 및 11/30 OPEC+ 추가 감산 발표 불구,
  • 글로벌 경제성장률 둔화에 따른 원유 수요 감소 및 미국 재고증가 등으로 국제 유가 하락

금

  • 전월에 이어 11월에 큰 폭으로 강세 기록, 1온스 당 $2,000 돌파
  • 연준 기준금리 인하 기대감으로, 달러 약세 및 채권 금리 하락에 골드에 수요 집중

달러

  • 금리 하락 속 미국의 소매판매 부진 및 노동시장 지표 둔화로 금리 인하 기대 심리
  • 위험자산선호 심리가 회복되며 유럽 및 신흥 통화 반등으로 달러 인덱스 하락

하단을 올려가는 증시, 과도한 기준금리 인하 기대감은 경계

  • 내년 상반기 기준금리 인하기대감이 부상하며, 11월은 주식과 채권 모두 거센 반등을 연출
  • 다만 연준의 인플레이션에 대한 경계감이 여전하기에 상방에 대한 지속적인 확신도 갖기 어려운 상황

  • 기준금리 인상 사이클은 종료됐고, 장기적으로 ‘인하’는 불가피 하겠으나
  • 지금의 금리 동결 기조가 얼마나 지속 될 지, 금리 인하 시점은 언제가 될 지 등에 초점 맞춰질 것

  • DNDN은 인플레이션의 점진적 둔화가 향후 자산배분전략에 우호적인 상황으로 판단
  • 채권투자를 통한 인컴 수익률 확보와 자산배분전략에 대한 관심으로 자산을 지키는 스탠스가 유리한 시점

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[이벤트] 친구 초대하면, 친구도 나도 2,000원! (종료)

*해당 이벤트는 종료되었습니다.

안녕하세요, 당신을 든든한 자산가로! 든든입니다.

친구초대 이벤트가 시작되었다는 반가운 소식을 전해드립니다.

[든든 친구초대 이벤트]

초대한 친구가 가입 7일 내에 프로모션 코드에 나의 초대코드를 입력하면 친구도 나도 2,000원 든든 포인트를 받을 수 있어요!

선착순으로 마감되는 이벤트이니 서둘러 친구를 초대하고 혜택을 받아보세요!

  • (든든 앱 > 혜택 > 친구초대 > 남은 초대 가능 횟수가 0이 되면 이벤트가 종료됩니다.)

▶︎ 친구초대 이벤트 참여 방법

  1. 든든앱 홈 > 하단 [혜택] 탭 클릭
  2. 친구초대 이벤트 배너 클릭
  3. 친구 초대하기

감사합니다.

[업데이트 소식] 공모주 리포트가 새로워졌어요!

안녕하세요, 당신을 자산가로! 든든입니다.

포근한 겨울, 잘 보내고 계신가요?

공모주 자문을 이용하고 계신 고객님들의 소중한 이야기를 반영해 더 편리하게 이용하실 수 있도록 든든 공모주 리포트가 새로워졌습니다!

[새로워진 공모주 리포트]

1.앱에서 바로 보는 리포트

  • PDF리포트를 다운 받아 보는 불편함 없이, 앱에서 바로 리포트를 보실 수 있습니다.

2.중요한 정보만 빠르게

  • 바쁜 시간을 아껴드려요! 중요한 정보만 요약해서 전달해드립니다.

3.투자의견/매도의견 바로 확인

  • 자문 고객의 경우 리포트에서 바로 투자의견과 매도의견을 확인하실 수 있습니다. (매도 의견의 경우 상장 전 업데이트됩니다.)

4.무료로 만나는 공모주 리포트

  • 공모주 자문리포트는 현재 계약만 하면 무료로 이용하실 수 있습니다. (별도 고지 전까지 무료로 제공되며, 고지 없이 과금되지 않으니 편하게 이용해주세요.)

▶︎[미자문 고객 전용]

새로워진 공모주 리포트 맛보기 : https://abr.ge/jc9b7j

  • 든든 공모주 자문 계약 방법 : 든든 홈 > 공모주 > 시작하기
  • 공모주 자문계약을 완료하시면 투자의견과 매도의견까지 받아보실 수 있습니다.

▶︎[자문 고객 전용]

새로워진 공모주 리포트 확인하기 : 앱 홈 > 내 투자 > 공모주 자문 클릭

든든 고객님들의 목소리를 반영해 더욱 발전해나가겠습니다. 감사합니다!

  • 투자자는 투자자문서비스에 대하여 투자자문사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 계약전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
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  • 자문수수료는 고객과 합의에 의하며, 홈페이지를 참고하여 주시기 바랍니다.
  • 과거의 실적이 미래의 수익을 보장하지 않습니다.
  • 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제231205호(2023.12.13~2024.12.12)

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| 이벤트1 상세 안내

  • 이벤트 기간 : 2023년 12월 31일(일) 23:00까지 응모 및 입금 시 인정
  • 이벤트 참여 조건
    • 아래 버튼을 눌러 이벤트를 신청해주세요.
    • 이벤트 기간 내 누적 입금액을 달성해주세요.
      • 2023년 내 연금저축 에버그린 계좌로 입금된 금액이라면 누적 입금액에 반영됩니다.
      • 2023년 내 계좌이전으로 입금한 금액 역시 누적 입금액으로 합산됩니다.
  • 당첨자 발표 : 2024년 1월 5일(금)
    • 99만원 투자지원금의 경우 제세공과금(22%) 원천징수 후 연금 계좌에 입금됩니다.

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| 이벤트2 상세 안내

  • 이벤트 기간 : 2023년 12월 1일 ~ 2024년 2월 29일
  • 혜택 지급 조건:
    • 이벤트 기간 KB증권 개인연금계좌 입금 및 이전된 금액의 순증 입금금액(입금액-출금액) 구간에 따라 혜택 지급
      (*든든에서 개설한 연금저축 계좌는 KB증권 개인연금계좌에 해당 합니다)
    • 상품권 종류 및 금액은 2024년 2월 29일 기준 순증 입금금액 구간으로 결정됩니다.
  • 혜택지급일 : 2024년 3월 말
    • 이벤트 종료일까지 이벤트 조건 유지고객에 한해 KB증권에서 모바일 상품권으로 발송합니다.
    • KB증권 내 개인(신용)정보 선택동의(편의서비스) 및 문자 동의 유지 필수




[이벤트 1. 2023 연금저축 미션 관련 안내]

  • 투자지원금 99만원은 연금저축 에버그린 계좌로 제세공과금 22%를 제한 뒤 2024년에 지급될 예정이며, 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
  • 투자일임계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지않습니다.
  • 투자일임계약은 자산가격 변동 등에 따라 투자원금의일부 또는 전액 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게귀속됩니다.
  • 투자자는 투자일임계약에 대하여 당사로부터 충분한설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 및 약관을 반드시읽어보시기 바랍니다.
  • 투자일임수수료는 기본수수료 연0.3%를 후취하며(2023년까지 무료), 자세한 사항은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
  • 일임수수료는 연금저축계좌에서 수취되며, 이로 인하여 세액공제액에 영향을 미치거나 기타소득세(16.5%) 부과될 수 있습니다.
  • 증권거래비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 로보어드바이저 테스트베드를 통과하였습니다. 로보어드바이저 테스트베드 통과, 로보어드바이저 테스트베드심의결과가 해당 알고리즘의 품질이나 수익성을 보장하지 않습니다.
  • 로보어드바이저가 고객에게 맞는 투자 또는 수익달성을 보장하지않습니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
  • 연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
  • 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제231203호(2023.11.16~2024.11.15)
  • 든든은 업라이즈투자자문의 투자일임서비스입니다.

[이벤트 2. ‘연금저축 입금해용’ 이벤트 관련 안내]

  • 이벤트 2 ‘연금저축 입금해용’ KB증권(주)에서 진행합니다.
  • KB증권 ‘2024, 연금 준비해용’ 이벤트 전체보기 https://etcimg.kbsec.com/html/design/20231128123422/notice.html
  • 본 이벤트는 조건 충족 시 별도 응모없이 자동응모됩니다.
  • 본 이벤트의 경품은 이벤트 종료일까지 이벤트 조건 유지고객에 한해 경품을 KB증권에서 발송합니다.
  • KB증권에서 진행하는 ‘연금, 준비해용’ 이벤트는 이벤트 기간 내 주민등록번호 기준 고객의 KB증권 연금저축 계좌를 합산하여 적용됩니다.
  • 본 이벤트는 이벤트 기간 동안 연금저축에 입금 및 이전된 금액의 순증금액(입금액-출금액) 구간에 따라 혜택을 지급합니다.
  • KB증권간의 이전은 인정되지 않습니다. (KB증권 IRP → KB증권 연금저축)
  • 5만 원 초과 경품 당첨 시 제세공과금(22%)는 KB증권에서 부담하며, 수령 시 기타소득에 포함됩니다.
  • 개인(신용)정보 선택동의(편의서비스) 및 문자 동의 고객 필수 (이벤트 종료일 및 이벤트 혜택지급일)까지 유지 필수
  • 본 이벤트는 KB증권의 사정으로 조기종료 또는 일정이 변경되거나 중단될 수 있습니다.
  • 기타 당 이벤트와 관련한 자세한 문의사항은 KB증권 고객센터 (1588-6611) 혹은 KB증권 이벤트 페이지를 참고해 주시기 바랍니다.
    https://etcimg.kbsec.com/html/design/20231128123422/notice.html

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이벤트 안내

  • 이벤트 기간: ~ 12월 14일 (목)

  • 포인트 적립 조건 (계좌개설 순 선착순 500명 한정)
    • 이벤트 기간 내 응모 후 든든 앱 내 오로라 달러투자/ 국내 채권 계좌개설
    • 둘 중 하나의 계좌만 개설해도 든든 포인트 2000원 적립!
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  • 포인트 적립일: 12월 18일 (월) 일괄 적립

이벤트 응모하기 >

[궁금해 하실까봐 준비했어요]

  • 오로라 달러투자는 뭐고, 국내채권은 뭔가요?
    • 오로라 달러투자는 기존의 자산배분에서 한 단계 더 나아가 전략까지 배분하여 투자하는 상품이에요!
      매월 정기 리밸런싱으로 시장에 더 능동적으로 대응하며, 장기적인 수익 추구를 목표로 하고 있어요. (자세히보기)
    • 국내채권은 국내 회사채에 투자하는 상품이에요. 지금처럼 금리가 높은 시기, 목돈 굴리는 수단으로 주목받고 있어요!
      5000원부터 투자를 시작할 수 있고, 정기적으로 채권 이자를 받는 것은 물론 채권 매매 시 매매 시세차익도 기대할 수 있어요. (자세히 보기)

  • 계좌개설 후 입금까지 해야 포인트를 받을 수 있나요?
    • 아니요! 포인트는 이벤트 응모 후 계좌만 만들어도 받으실 수 있어요.



[이벤트 유의사항]

  • 본 이벤트 안내 문자 및 카톡 메시지를 받으신 분만 참여 가능합니다.
  • 이벤트 기간 내 이벤트 응모와 이벤트 계좌(오로라 달러투자 및 국내채권) 개설이 완료되어야 포인트가 적립됩니다.
  • 오로라 달러투자 및 국내채권에 한정하여 진행되며, 그 외 다른 계좌개설은 포인트 적립 대상으로 인정되지 않습니다.
  • 이벤트 기간 중에 오로라 달러투자 혹은 국내채권 계좌의 해지 이력이 있다면 포인트가 적립되지 않습니다.
  • 당 이벤트 참여 시 포인트는 선착순 500명에게 제공됩니다. 이벤트 응모일시가 동일한 경우, 계좌 개설 일시가 빠른 응모자가 우선 제공대상이 됩니다.
  • 선착순 500명 참여가 완료되면 이벤트는 조기 종료될 수 있습니다. 서두르세요!
  • 든든 포인트는 5,000원 이상부터 든든 일임계좌(오로라 달러투자, 든든 주니어, 국내채권, 에버그린 달러투자, 연금저축 에버그린, 에버그린 원화투자)로 입금하실 수 있습니다.
  • 포인트 지급일 전 해지 시 이벤트 응모는 취소됩니다.

[투자 유의사항]

  • 업라이즈투자자문 ㅣ예금자보호법상 보호 상품 아님ㅣ투자전 설명 청취 및 상품설명서 약관 필독ㅣ원금손실 발생가능(0~100%) 및 투자자 귀속 ㅣ일임수수료는 고객과 합의에 의함 ㅣ업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제231202호(2023.12.05~2024.12.06) * 든든은 업라이즈투자자문의 투자일임서비스입니다.

2023년 10월 금융시장 리뷰

요약

  • 파월 의장, 현재 정책 수준이 충분히 긴축적이지 않다는 매파적 발언으로 금리 재차 상승
  • 경제지표 호조 속에 11월 FOMC 긴축 우려가 강화되며 글로벌 주식시장은 다시금 조정
  • 이스라엘-하마스 전쟁 리스크에 대한 시장의 빠른 적응으로 원유는 하락 마감
  • 11월 1일 시작과 동시에 FOMC 기준금리 2회 연속 동결 발표로 시장 분위기는 빠르게 급반전
  • 고금리가 지속되는 환경이 긴축의 효과가 있다는 연준의 입장, 미국 고용지표 부진 등의 뉴스 이후
  • 기준금리 연내 인상 전망은 둔화되는 양상

10월 주요 글로벌 자산 리뷰

글로벌 주식, 국채금리 상승과 중동 리스크로 조정

  • 파월 의장의 매파적 스탠스 재확인으로 채권 장기물 위주로 금리 급등
  • 10월 중순 이후, 이스라엘-하마스 간의 분쟁 발생 및 예상치를 상회한 미국 CPI & GDP 발표로 주가 하락
  • FOMC 기준금리 인상 우려 부각되며 국채금리 재급등, 심리적 저항선 5% 도달 전후 미국을 포함 글로벌 주식이 동반 하락하는 모습을 기록

11월 FOMC 만장일치 금리 동결 결정 (5.25 – 5.50%)

  • 추가적인 물가 둔화 여부 확인해야 한다는 원론적인 입장, 하지만 도비시한 톤이 추가
  • 최근 장기채 금리상승이 추가적인 긴축을 대체할 수 있음을 인정
    ※ 30년 만기 모기지금리 8% 상향돌파, Higher for Longer 스탠스로 크레딧 스프레드 상승
  • 미국채 10년 금리 10/31 4.93%(+36bp) → 11/1 FOMC 당일 ~ 11/2 연속 하락 4.65%(-28bp)

수급적 요인 & 고용시장 불안에 장기금리는 빠르게 안정화

  • FOMC 기준금리 동결에 앞서, 11/1 미국 재무부 4분기 국채발행 계획 발표
  • 8월 발표 계획 대비 전체 발행량은 증가했으나, 단기물 대비 장기물의 비중은 축소
  • 통상 입찰 규모가 클 수록 채권수요 장려 위해 더 큰 수익률 제공해야 인식으로 금리가 높아지는 경향
  • ※ 이는 단기물은 금리 상승 요인, 수량이 적은 장기물 금리는 하락 요인으로 해석 가능

유로존 경기침체 국면, 중국은 부동산, 수요 부진 속 불황

  • 10/31 3분기 유로존 성장률 예비치는 QoQ -0.1% 기록, 경기 침체 국면 재확인
  • 근원 CPI는 12개월만에 4%에 안착했으나 여전히 높고, 제조업 PMI가 38까지 급락하며 완연한 경기위축
  • 중국은 부동산 경기 부진 속, 전반적인 수요 위축 속에  CPI 및 PPI 등 낙폭 축소 흐름이 지연되는 중
  • •3Q 중국 GDP 성장률 4.9% 기록했으나, 부동산 시장 부진 및 고용시장 불황에 따른 소비 악화 전망

미국 고용과열 완화에 주식과 채권 가격 모두 상승

  • 11/3 10월 미국 비농업 일자리수 15만건 증가 (전망치 17만건), 실업률은 3.9%(전망치 3.8%)
  • FOMC 기준금리 동결에 이어, 고용시장 둔화에 주식과 채권 가격 모두 큰 폭 상승
  • 이에 시장은 장기간 고금리 유지는 불가피해도 연내 금리를 동결할 것이라는 전망으로 분위기 선회
  • CME Fed Watch, 12월 FOMC 동결 가능성 95%

9-10월 국내채권 금리 급등, 이제 채권에 우호적 환경?

  • 한국 CPI 8월 이후 재상승하며 금리 상승 요인으로 작용 (8월 CPI 3.4%→ 9월 3.7% → 10월 3.8%)
  • 잠재성장률을 밑도는 한국의 성장률 전망과, 둔화조짐이 보이는 미국 고용시장 및 FOMC 동결 움직임
  • 향후 채권투자에 우호적인 여건이 더욱 강화될 것으로 전망
  • 만기 2년구간 단기채권 Carry 수익률 매력적

[이슈] 비트코인 현물형 ETF 상장 승인 기대

  • 10월 중 비트코인 20% 이상 상승, 연고점 돌파 (9월말 3,400만원 10월말 4,500만원 도달)
  • 현재 블랙락을 포함 11개 자산운용사가 비트코인 현물형 ETF의 승인을 기다리는 중 (내년 1분기 발표)
  • 10/7 이스라엘-하비스 전쟁, 10/23 그레이스케일의 SEC 상대로 현물형 ETF 출시 관련 승소 뉴스, 내년 4월 비트코인 반감기 도래도 비트코인 가격에 호재로 작용

[이슈] 11/6~ 국내 증시 전종목 8개월간 공매도 전면 중지

  • 한국 주식시장 역사상 4번째 금지. 과거 대형 금융위기 시 한시적으로 도입된 제도
  • 2008년 금융위기, 2009년 유럽재정위기, 2020년 코로나사태, 2023년 글로벌IB 무차입공매도 적발
  • 논의 배경 : 10월 중순 일부 외국계 IB 560억 규모 불법 공매도 정황 포착 및 언론 보도
  • 향후 논의 초점
    • 1) 개인과 기관(외국인 포함) 공매상환 기일 90일 한도, 담보비율 130% 동일 적용에 대한 합리성 논의
    • 2) 무차입 공매도 적발 시스템 구축, LP(시장조성자)의 공매도 금지 대상 포함 여부 결정
    • 3) MSCI 선진국 금융지수 편입에 부정적인 영향 등 제도 시행에 따른 거시적 득실 논의

원자재 및 통화

WTI

  • 이스라엘-하마스 전쟁의 긴장감 속에 미국 원유 생산량 증가와 원유 재고 증가세 확인
  • 이에 미국은 전략적 비축유 재축적 중단 발표. 9월 상승분 모두 반납하며 $80 초반 레벨 유지 중

금

  • 전월 7% 이상의 강세 기록, 이스라엘-하마스 전쟁 불확실성에 안전자산 수요는 금으로 집중
  • 다만 단기적 고점인식과 차익실현 매물 출회 등으로 월말 상승폭 축소하며 모멘텀 둔화 모습

달러

  • 연준의 긴축 장기화 가능성으로 전월 강보합세 기록, 1,300원대 환율 유지
  • 11월 FOMC 금리 동결에 이어 12월 FOMC에서도 동결 우세 전망은 원-달러 환율 상단을 제한
  • 위안화, 유로화, 엔화의 달러 대비 약세는 원-달러 하단 방어 요인

FOMC의 연속 기준금리 동결, 기다리던 고용지표 둔화에 환호

  • 연준은 유례없는 기준금리 인상을 멈추기 위한 전제로 고용시장 둔화를 언급
  • 10월 비농업 신규고용 수치가 둔화됐고, 세부 내용 역시 교사 등 정부 채용이 다수
  • 연내 기준금리 동결 가능성 재차 부상에 시장은 주식 & 채권 모두 환호

  • 단 인플레이션 타게팅 레벨을 상회중인 물가상승률, 예상치를 크게 상회한 미국 GDP 성장률 수치 등
  • Data Dependent한 연준의 스탠스 감안 시 급진적인 기준금리 인하 기대감은 금물로 판단
  • 고용지표의 지속적인 둔화여부 확인과, 원유가격 하락에 따른 CPI 추이 등을 확인하는 과정 요구됨 •

  • 절대금리 확보를 위한 단기채권 투자 및 자산배분을 통한 전략에 대한 지속적인 관심이 필요

본 콘텐츠는 투자정보 등 대외 제공에 관한 업라이즈투자자문의 내부통제기준을 준수하고 있습니다. 고객들에게 투자에 관한 정보를 제공할 목적으로 작성된 것이며, 계약의 청약 또는 청약의 유인을 구성하지 않습니다. 또한 업라이즈투자자문이 신뢰할 만한 자료나 정보출처로부터 얻은 내용으로 작성한 것이지만 당사는 그 정확성이나 완전성을 보장할 수 없으며, 자료 제공 이후 또는 이전에 발생한 제반 여건 변화에 따라 본 자료에 표시한 제반수치가 변동 될 가능성이 있습니다. 개별 투자는 고객의 판단에 의거하여 이루어져야 하며, 본 콘텐츠 및 관련 자료는 어떠한 경우에도 고객의 투자 결과에 대한 법적 책임소재의 증빙자료로 사용 될 수 없습니다. 본 콘텐츠는 업라이즈투자자문의 재산이며 업라이즈투자자문의 허락 없이 무단 복제 및 배포, 반영할 수 없습니다.

[성공자 발표] 6개월 목돈만들기 챌린지 : 목돈나무챌린지

여러분을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

든든과 함께하는 6개월 적립식 투자 챌린지!
목돈나무챌린지에 많은 관심 가져주시고, 끝까지 참여해주신 모든 분들께 감사 인사드립니다.

목돈나무 챌린지에 성공하신 분들에게 지급되는 ‘1~2만원 성공 기념 축하 선물’ 및 ‘행운의 순금 골드바 1돈’ 추첨 결과를 안내드립니다.

목돈나무챌린지 이벤트 다시보기 >

[당첨자 발표]

  • PC에서는 Ctrl + F를 통하여 연락처 뒷자리를 검색하면 당첨 여부를 편하게 확인하실 수 있습니다.
  • 1~2만원 성공 축하금은 23.12.11(월) 투자지원금(현금)으로 전환할 수 있는 든든 포인트로 일괄지급될 예정입니다.
  • 관련하여 문의사항이 있으신 경우, 고객센터를 통해 말씀해 주시기 바랍니다.

[당첨자 명단]

행운의 순금 골드바 1돈 (1명)

성함연락처 뒷자리
김*우5837

성공 축하금 20,000원 (15명)

성함연락처 뒷자리
이*섭1994
김*훈4295
한*승8747
김*현4768
김*희0745
김*우5837
이*훈4227
박*성7338
유*석7970
황*현4734
전*현2507
이*학1274
이*구9461
김*수9466
정*주3789

성공 축하금 10,000원 (36명)

성함연락처 뒷자리
이*솔5089
곽*매8295
김*영9615
박*재1317
강*문0078
김*승5552
이*재7911
이*형8419
이*헌9570
모*형8334
류*준1381
김*태7246
이*진1068
신*원7801
성*영1249
정*수9189
장*정6017
허*철2285
강*원5717
옥*돌8433
황*원6799
황*원0816
김*석7507
임*희7720
신*원9009
김*환1131
성*용4047
김*성0635
김*윤6753
김*우7249
김*욱4164
백*현0773
이*우1346
최*6384
백*민0810
황*희8866

[당첨자 발표] 김성일 저자와 함께하는 자녀경제 세미나 혜택 안내

여러분을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

김성일 저자와 함께하는 자녀경제 세미나에 많은 관심 가져주시고, 참여해주신 모든 분들께 감사 인사드립니다.
세미나 참석자 분들에게 지급되는 ‘저자와의 1:1 프라이빗 상담권’ 및 ‘내 아이를 위한 마법의 돈 굴리기 도서’ 추첨 결과를 안내해드립니다.

안내 문자를 통해 발송드렸던 시크릿 추가 선물,
우리아이 자동투자 ‘든든 주니어’ 일임수수료 90일 무료쿠폰도 잊지 마세요!

든든 주니어란 ‘KB증권’과 로보어드바이저 ‘든든’이 함께 만든 미성년자 전용 자동투자 상품으로, 쿠폰코드를 입력하셨다면 일임계약까지만 완료하시더라도 모든 분들께 스타벅스 아메리카노 기프티콘을 발송해드립니다.
(일임계약은 별도의 돈이나 수수료가 들지 않습니다)

– 쿠폰코드 입력기한 : 23.11.29(수) 까지
– 스타벅스 아메리카노 수령조건 : 23.12.15(금) 까지 든든 주니어 일임계약 완료
– 스타벅스 아메리카노 발송일 : 23.12.19 (화)
– 수수료쿠폰 적용조건 : 23.12.31(일) 까지 투자 시작 완료

[당첨자 발표]

  • PC에서는 Ctrl + F를 통하여 연락처 뒷자리를 검색하면 당첨 여부를 편하게 확인하실 수 있습니다.
  • 도서의 수령 주소를 23.12.01(금)까지 문자를 통해 안내 받으신 설문 링크에 입력해주세요.
    당첨되신 도서는 23.12.05(화)에 일괄 발송될 예정입니다.
  • 김성일 저자와 함께하는 1:1 프라이빗 상담권의 경우, 관련 안내가 11월 내에 문자메시지를 통해 추가로 발송될 예정입니다.
  • 관련하여 문의사항이 있으신 경우, 고객센터를 통해 말씀해 주시기 바랍니다.

[당첨자 명단]

김성일 저자와 함께하는 1:1 프라이빗 상담권 (5명)

성함연락처 뒷자리
이*준3195
박*준0703
김*룡6650
김*환2249
장*태7866

「내 아이를 위한 마법의 돈 굴리기」 (50명)

성함연락처 뒷자리
정*근1838
박*선7388
모*철7864
조*우3885
이*건0929
이*경1179
최*영4467
이*은1993
김*건6868
정*아6133
이*빈1327
이*애9587
박*경6019
최*숙8974
이*지6060
이*혜2702
김*미2440
이*미6461
김*갑4146
노*호9179
박*희6173
홍*주8113
김*경5867
김*민8127
노*훈7387
이*우2703
우*욱2480
윤*용8338
이*우3333
양*석4068
윤*희5264
김*국3484
박*래0902
박*민7616
안*근0710
황*규8252
이*수5676
김*현0700
이*은0119
김*호3296
전*재9550
방*연5723
민*현4964
최*하4763
손*희4738
이*희5399
심*석4917
서*호3804
김*환2986
이*우7161