당신을 든든한 연금자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.
퇴직연금 IRP 운용을 위한 든든 자문 상품이 출시하였습니다!
※ 현재 퇴직연금 IRP 자문 계약 기능이 한정 오픈하였으며, 주문 기능은 9월 말 출시 될 예정입니다.
1) 자문계약 후 사전예약이벤트에 응모하세요.
(계약만 체결해도 100% 선물증정! 3년마다 수수료 50%페이백에 스마트밴드 추첨선물까지 드려요.)
2) 자문연계자동주문은 9월 초부터 제공됩니다. 정식 오픈 시 알림을 드릴게요.
✅계약하기
퇴직연금 운용 전략 ‘매크로 알파_P’
‘매크로 알파_P’는 퇴직연금 적립금의 최적 운용을 위해 설계된 든든의 전략입니다. ‘매크로 알파_P’는 다음과 같은 주요 특징을 가집니다.
1) 주요 매크로 지표들을 활용하여 현재 국면판단 모델 구축, 적극적인 수익창출을 목표로 하는 포트폴리오 구성
2) 국면에 따라 위험자산 비중을 조절
3) 카나리아 + 주요 매크로 지표들을 멀티시그널로 활용
4) 주식자산군 내 추가적인 알파를 위해 상대적인 모멘텀 강도 사용
5) 월 첫 영업일(국내장 기준)마다 정기 리밸런싱이 진행되므로 월마다 괴리율이 줄어듦
[든든 퇴직연금 매크로알파_P전략 운용정보]
로보어드바이저 테스트베드 심사를 통과하고 현재 운용 중인 ‘매크로 알파_P’의 RATB 운용정보입니다.
- 운용 및 공시개시일 : 2023년 12월 11일
- 운용 조회기준일 : 2024년 7월 31일
- 운용자금 : 4,000,000원
- 가장 최근의 성과와 알고리즘 개요는 로보어드바이저 테스트베드 홈페이지에서 확인하실 수 있습니다.(업체명 : 업라이즈투자자문으로 검색)
든든 CEO가 알려드리는 퇴직연금
미래 내 생활비는 목돈형태의 곳간형 금고가 아닌 마르지 않는 우물형 연금형태가 되어야 합니다.
든든의 자문으로 여러분의 퇴직연금 수익을 쌓아 국민연금만으로는 부족한 미래 생활비를 단단하게 만들어 나가세요!
IRP 세액공제는 가입만 하면 누구나 누리는 혜택이지만, 수익은 적극적으로 운용하는 사람만이 얻을 수 있는 결실입니다. 든든이 여러분의 퇴직연금 운용을 열심히 도와 드릴게요.
계약방법
STEP 0. 퇴직연금 IRP 자문 상품페이지로 이동합니다.
(▶상품페이지 가기)
STEP 1. KB IRP 계좌 보유 여부를 확인해요.
- KB IRP 계좌가 없는 경우 : 든든에서 바로 IRP 계좌를 개설하실 수 있습니다.
- 기존 KB IRP 계좌가 없는 경우 : 해당 계좌를 불러와서 자문계약을 맺으시면 됩니다.
STEP2. IRP계좌를 든든 자문계좌로 설정하고, 계약을 시작하세요.
STEP3. 계약체결이 완료되었습니다. 축하드려요! 자문 포트폴리오와 원터치 주문은 9월 초 제공 예정입니다.
퇴직연금 IRP 자문 – 자주 묻는 질문
- 자문수수료는 얼마인가요?
- 자문서비스란 무엇인가요?
- 자문계좌의 리밸런싱은 언제 발생하나요?
- 최소투자금은 얼마인가요?
- 타 금융사의 IRP 계좌를 가져오고 싶어요
- 자문정보를받으면 직접 운용해야 하나요?
- 기타 궁금한 사항
위와 같이 퇴직연금 IRP 자문과 관련한 궁금한 점은 FAQ를 확인하시거나 든든 고객센터로 문의주시면 친절하게 안내해 드리겠습니다.
든든과 함께 여러분의 미래 노후 생활비를 두둑하게 만들어 나가세요!
감사합니다.
- 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- 투자자는 투자자문서비스에 대하여 투자자문사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 계약 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 자문수수료는 연 0.60% 후취하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하여 주시기 바랍니다.
- 금융상품은 자산가격 변동에 따라 투자원금 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
- 연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
- 로보어드바이저가 고객에게 맞는 투자 또는 수익달성을 보장하지 않습니다.
- 로보어드바이저 테스트베드 통과, 로보어드바이저 테스트베드 심의결과가 해당 알고리즘의 품질이나 수익성을 보장하지 않습니다.
- 고객 투자일임에 사용되는 로보어드바이저 알고리즘은 테스트베드 운용에 사용되는 알고리즘과 동일하나, 고객 계좌별 수익률은 계약자의 옵션 선택, 운용 개시시점 및 주문 체결시점 등에 따라 테스트베드 공시 수익률과는 일부 차이가 있을 수 있습니다.
- 테스트베드 운용성과는 참여사가 알고리즘의 투자조언에 따라 직접 운용하는 계좌의 운용성과이며, 과거의 성과가 미래 수익을 보장하지 않습니다.
- 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제240801호 (2024.08.05~2025.08.04)