[공지] 든든 주니어(자녀 대상 일임상품) 출시 안내

안녕하세요, 고객님.
당신의 수익이 먼저! 든든입니다.

많은 분들께서 오랜 시간 동안 기다려주셨던 자녀 대상 일임 서비스 든든 주니어의 출시와 함께, 출시 기념 특별 이벤트를 안내드립니다!

든든 주니어

상품 소개

자녀의 증여와 세금, 경제교육 등에 관심이 많으셨던 분이라면, 그동안 자녀 명의의 계좌를 개설하기 위해서는 각종 서류를 발급해 은행 영업점에 직접 방문해야만 하는 등 번거로운 절차가 많았다는 점에 공감하실 겁니다. 이에 따라 금융위원회는 미성년자의 계좌 개설이 비대면으로도 편리하게 이루어질 수 있도록 2023년 4월 18일 ‘비대면 실명확인 가이드라인’을 개편한 바 있는데요.

하지만 자녀 계좌 개설을 마쳤다고 하더라도, 꾸준히 시간을 내어 자녀 계좌를 관리하고, 투자가 잘 이어질 수 있도록 살피는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 이번에 든든에서 야심차게 준비한 ‘든든 주니어’는 든든의 알고리즘을 통해 자녀의 계좌 운용을 위임하게 되는 상품으로, 이런 운용의 번거로움을 해소해줄 수 있는 상품으로서 출시되었습니다.

이제 든든을 통해 자녀의 계좌를 자동으로 관리하며, 시간의 흐름에 따른 자산의 성장 효과를 누려보세요! 내 아이가 가지고 있는 가장 큰 자산은 시간입니다. 아이의 꿈이 재능과 노력이 아닌 돈에 의해 좌절되지 않도록, 아이가 성인이 되었을 때 첫 걸음을 내딛기 위한 금전적, 시간적 마중물을 차곡차곡 쌓아주세요.

추천 고객

  • 언제 찾아올지 모를 자녀 인생의 큰 행사, 필요할 자금을 미리 대비하고 싶으신 분
  • 세뱃돈 등 자녀의 방치된 용돈 관리와 경제교육에 관심은 많지만, 시간이 부족하신 분
  • 내 아이의 20년 뒤까지도 믿고 준비할 수 있는 투자전략으로, 본능과 감정에 휘둘리지 않는 알고리즘 기반 자동투자를 원하시는 분
  • 자녀 증여와 세금 문제에 관심이 많으신 분

💡Tip! : 미성년자인 자녀에게 자산을 증여했다면, 이후 자산의 가치가 투자로 불어나더라도 증여세 과세 대상은 증여 당시의 가치로 한정됩니다. 미성년자에게 증여된 재산은 10년 이내 최대 2,000만원까지 과세 대상에서 공제되기 때문에 증여한 금액이 2,000만원 이내라면 결과적으로 증여세 없이 증여가 가능합니다.

상품 상세 소개

  • 최소 운용 금액 : 200만원
  • 계좌 개설 증권사 : KB증권
  • 기본 수수료 : 연 0.6% (연 2회 반기말 0.3% 후취)
  • 성과수수료, 중도해지수수료 : 0%
  • 투자 대상 : 해외거래소 상장 ETF, 주식, 채권 0~100% & 현금성 자산 0~100%

출시 기념 특별 이벤트

가족과 함께 특별한 추억을 쌓아보세요!
출시 후 딱 한 달 간, 든든 주니어를 시작하신 모든 분들께 드리는 특별한 추첨 기회!

든든 주니어를 시작하신 모든 분들께,
에버랜드 자유이용권 4장, 혹은 배스킨라빈스 파인트 아이스크림을 추첨을 통해 드립니다.

*23.07.25~23.08.25 기간 내 든든 주니어를 시작하시면 자동으로 응모됩니다.
*당첨자 발표 및 경품 발송일 : 23년 9월 내 개별 안내

🎁 출시 기념 특별 이벤트 자세히 보기 >

의무표시사항

  • 든든은 업라이즈투자자문의 투자일임서비스 입니다.
  • 투자일임계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 투자자는 투자일임계약에 대하여 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 투자일임수수료는 기본수수료 연0.6%를 후취하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
  • 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
  • 투자일임계약은 자산가격 변동, 환율변동 등에 따라 투자원금의 일부 또는 전액 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제_______호(2023.0_.__~2024.0_.__)

[대표이사 사임 안내] 든든 대표 김동주의 감사와 작별 인사 드립니다.

여러분께 든든 대표로서
감사와 작별 인사를 드립니다.


안녕하세요. 업라이즈투자자문의 대표이사 김동주입니다.
김단테라는 이름으로 유튜브에서 활동하고 있기도 합니다.

이루다투자일임 시절부터 지금까지 ‘든든’의 철학에 공감하시고 저희와 함께 투자를 이어가고 계신 고객분들께 깊은 감사를 드립니다.


특별히 공지사항을 제 명의로 드리게 된 이유는
2023년 7월 14일부로 아쉽게도 업라이즈투자자문의 대표이사직을 사임하게 됨을 미리 알려드리기 위함입니다.


회사의 비즈니스와 유튜브 콘텐츠를 만드는 일을 동시에 하는 것이 정신적으로 육체적으로 한계에 부딪히며 이러한 결정에 이르게 되었습니다.

든든 서비스 출시를 준비하던 2019년 말부터, 낮에는 회사 일을 보고 새벽에는 유튜브와 관련된 작업을 하는 일상을 계속해 왔습니다. 잠자는 시간이 불규칙해지고 잠을 제대로 못 자서 수면유도제의 도움을 받아야 했지만, 재미와 보람이 있었기에 이런 생활을 지속할 수 있었습니다.

하지만 작년부터 건강에 많이 문제가 찾아오는 것을 느꼈고, 더는 회사의 대표이사 업무와 유튜브 관련된 업무를 동시에 하는 것이 물리적으로 불가능하겠다는 것을 스스로 체감하게 되었습니다.


제가 부재한 상황에서도 회사와 서비스를 잘 이끌어 나갈 수 있는 분들께 오랜 기간 인수인계를 진행해 두었습니다. 대형 금융회사 출신의 운용역, 준법감시인 등 검증된 인력들을 채용해 나간 것도 그러한 맥락입니다. 특히 각자대표인 문일호 CEO 님, 이성규 CIO 님께서 저의 부족한 부분까지 잘 끌고 나가주실 예정입니다.

이번 변화를 통해 회사는 더욱 성장하고 발전할 새로운 기회를 얻을 것이라고 확신합니다. 또한, 제가 CEO를 그만두게 되어도 회사는 여전히 고객 여러분에게 최상의 서비스를 제공하며, 더 나은 성장을 위해 노력할 것입니다.


든든의 대표직을 그만두게 되었지만, 에버그린 투자는 지속할 예정이고, 계좌 인증 역시 퇴사 여부와 상관없이 꾸준히 이어 나갈 것입니다.
앞으로 제 개인 활동으로는 당분간 휴식에 집중하며 유튜브 채널을 운영하는 정도를 이어가려 합니다.


다시 한번, 여러분의 지속적인 사랑과 응원에 감사드리며, 앞으로도 든든에 많은 관심 부탁드리도록 하겠습니다.

김동주 올림.

김동주 대표의 철학과 진정성,
든든의 DNA로 이어가겠습니다.


김동주 대표의 새로운 출발을 지지하고 응원합니다.
든든의 처음과 현재, 그리고 앞으로의 계획까지 세심하게 임직원과 만들어오신 김동주 대표의 노고에 감사드립니다.

앞으로 든든은 고객분들과 함께하는 간담회를 통해
든든의 비전과 계획에 대해 계속해서 소통해나갈 예정입니다.


최근 든든이 개발한 상품과 전략은 투자에 대한 김동주 대표의 신념이 없었다면 불가능했을 것입니다.
김동주 대표의 견고한 투자 철학은 든든의 DNA로 계속해서 이어질 것입니다.


투명함과 진정성은 김동주 대표가 서비스 출시 이전부터 누누이 강조해왔던 철학이며 굳건히 든든에 뿌리박힌 고객가치가 되었습니다.

경영자 김동주로서가 아니라 모든 투자자의 이해를 대변하는 김단테로서의 영향력은 오히려 더욱 강력해질 것으로 믿어 의심치 않습니다.

📫여러분의 마음을 남겨주세요

누구보다 소통에 진심이었고 열정을 다한 김동주 대표, 그리고 그런 김동주 대표와 든든의 진심을 알아주시고 함께 해주신 여러분이 계셨기에 든든은 지금과 같은 모습으로 성장할 수 있었습니다.

그동안 든든을 통해 직간접적으로 의견과 응원 등 다양한 메시지를 보내주시는 분도 계셨지만, 미처 그러지 못한 분들도 많으시리라 생각합니다. 김동주 대표의 작별 인사에 아쉬워하실 여러분을 위해 메시지를 남길 수 있는 창구를 마련했습니다.

약 3년에 가까운 시간 동안 든든의 대표이자 콘텐츠 크리에이터로서 밤낮없이 열정을 불태워 온 김동주 대표에게 전하고 싶은 말, 응원과 격려의 메시지를 남겨주시면 감사하겠습니다.

아래 버튼을 눌러 메시지를 남겨주시면, 여러분의 진심을 담은 메시지를 모두 모아 김동주 대표에게 전해드리겠습니다.

👉김동주 대표에게 메시지 전하기

[대표이사 사임 안내] 든든 대표 김동주의 감사와 작별 인사 드립니다. – 내부 공유용

여러분께 든든 대표로서
감사와 작별 인사를 드립니다.

안녕하세요. 업라이즈투자자문의 대표이사 김동주입니다.
김단테라는 이름으로 유튜브에서 활동하고 있기도 합니다.

이루다투자일임 시절부터 지금까지 ‘든든’의 철학에 공감하시고 저희와 함께 투자를 이어가고 계신 고객분들께 깊은 감사를 드립니다.


특별히 공지사항을 제 명의로 드리게 된 이유는
2023년 7월 14일부로 아쉽게도 업라이즈투자자문의 대표이사직을 사임하게 됨을 미리 알려드리기 위함입니다.


회사의 비즈니스와 유튜브 콘텐츠를 만드는 일을 동시에 하는 것이 정신적으로 육체적으로 한계에 부딪히며 이러한 결정에 이르게 되었습니다.

든든 서비스 출시를 준비하던 2019년 말부터, 낮에는 회사 일을 보고 새벽에는 유튜브와 관련된 작업을 하는 일상을 계속해 왔습니다. 잠자는 시간이 불규칙해지고, 잠을 제대로 못 자서 수면유도제의 도움을 받아야 했지만, 재미와 보람이 있었기에 이런 생활을 지속할 수 있었습니다.
하지만 작년부터 건강에 많이 문제가 찾아오는 것을 느꼈고, 더는 회사의 대표이사 업무와 유튜브 관련된 업무를 동시에 하는 것이 물리적으로 불가능하겠다는 것을 스스로 체감하게 되었습니다.

제가 부재한 상황에서도 회사와 서비스를 잘 이끌어 나갈 수 있는 분들께 오랜 기간 인수인계를 진행해 두었습니다. 대형 금융회사 출신의 운용역, 준법감시인 등 검증된 인력들을 채용해 나간 것도 그러한 맥락입니다. 특히 각자대표인 문일호 CEO 님, 이성규 CIO 님께서 저의 부족한 부분까지 잘 끌고 나가주실 예정입니다.

이번 변화를 통해 회사는 더욱 성장하고 발전할 새로운 기회를 얻을 것이라고 확신합니다. 또한, 제가 CEO를 그만두게 되어도 회사는 여전히 고객 여러분에게 최상의 서비스를 제공하며, 더 나은 성장을 위해 노력할 것입니다.


든든의 대표직을 그만두게 되었지만, 에버그린 투자는 지속할 예정이고, 계좌 인증 역시 퇴사 여부와 상관없이 꾸준히 이어 나갈 것입니다.
앞으로 제 개인 활동으로는 당분간 휴식에 집중하며 유튜브 채널을 운영하는 정도를 이어가려 합니다.

다시 한번, 여러분의 지속적인 사랑과 응원에 감사드리며,
앞으로도 든든에 많은 관심 부탁드리도록 하겠습니다.

김동주 올림.

김동주 대표의 철학과 진정성,
든든의 DNA로 이어가겠습니다.


김동주 대표의 새로운 출발을 지지하고 응원합니다.
든든의 처음과 현재, 그리고 앞으로의 계획까지 세심하게 임직원과 만들어오신 김동주 대표의 노고에 감사드립니다.

앞으로 든든은 고객분들과 함께하는 간담회를 통해
든든의 비전과 계획에 대해 계속해서 소통해나갈 예정입니다.


최근 든든이 개발한 상품과 전략은 투자에 대한 김동주 대표의 신념이 없었다면 불가능했을 것입니다.
김동주 대표의 견고한 투자 철학은 든든의 DNA로 계속해서 이어질 것입니다.


투명함과 진정성은 김동주 대표가 서비스 출시 이전부터 누누이 강조해왔던 철학이며 굳건히 든든에 뿌리박힌 고객가치가 되었습니다.

경영자 김동주로서가 아니라 모든 투자자의 이해를 대변하는 김단테로서의 영향력은 오히려 더욱 강력해질 것으로 믿어 의심치 않습니다.

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누구보다 소통에 진심이었고 열정을 다한 김동주 대표, 그리고 그런 김동주 대표와 든든의 진심을 알아주시고 함께 해주신 여러분이 계셨기에 든든은 지금과 같은 모습으로 성장할 수 있었습니다.

그동안 든든을 통해 직간접적으로 의견과 응원 등 다양한 메시지를 보내주시는 분도 계셨지만, 미처 그러지 못한 분들도 많으시리라 생각합니다. 김동주 대표의 작별 인사에 아쉬워하실 여러분을 위해 메시지를 남길 수 있는 창구를 마련했습니다.

약 3년에 가까운 시간 동안 든든의 대표이자 콘텐츠 크리에이터로서 밤낮없이 열정을 불태워 온 김동주 대표에게 전하고 싶은 말, 응원과 격려의 메시지를 남겨주시면 감사하겠습니다.

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김동주 대표의 철학과 진정성,
든든의 DNA로 이어가겠습니다.

든든 대표로서 여러분께
감사와 작별 인사를 드립니다.

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감사와 작별 인사를 드립니다.

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[공지] 오로라 상품 가입이 더 간편해졌어요!

안녕하세요, 든든입니다.

다양한 포트폴리오를 결합하여 시장 노출도 및 비중을 관리하고 시장 초과 수익을 적극적으로 모색하는 든든의 동적자산배분 전략 ‘오로라 달러투자’의 계좌 개설 과정이 편리해졌습니다.

계좌개설 과정 중 약 7분이 소요되던 영상통화 절차 없이 더욱 쉽게 오로라 달러투자를 만나보실 수 있습니다.

더욱 쉽게 동적자산배분 ‘오로라’를 만나보세요.

  • 롱숏 포트폴리오 및 액티브한 전략을 통하여 적극적인 수익 창출을 손쉽게 하실 수 있도록 든든이 로보어드바이저를 통하여 일임 서비스를 제공해 드립니다.
  • 든든의 오로라 전략은 전체 자산의 절반 이상을 해외 상장지수펀드(ETF) 등에 분산 투자해 장기적인 관점에서 수익률을 극대화하고, 포트폴리오를 적극적으로 관리하여 벤치마크 대비 안정성을 확보하고 동시에 초과수익을 추구합니다.
  • 든든이 자체 개발한 로보어드바이저(RA) 테스트베드 운용심사를 통과하여 안정성과 유효성을 검증하였으며, 더욱 고도화된 알고리즘을 토대로 자산배분에 연동해 차별화된 서비스를 제공해 드립니다.

👉전략 자세히 보기

언제 발생할지 모르는 시장 충격의 영향을 최소화하고, 시장의 강한 상승세에는 자연스럽게 올라탈 수 있는 든든의 오로라 전략을 통해 승차감이 좋은 장기투자의 여정에 함께해 주시길 바랍니다.

든든의 오로라 달러투자 상품에 문의사항이 있으시다면, 고객센터를 통하여 문의주시기 바랍니다.

감사합니다.

[공지] 오로라 상품 가입이 더 간편해졌어요!

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계좌개설 과정 중 약 7분이 소요되던 영상통화 절차 없이 더욱 쉽게 오로라 달러투자를 만나보실 수 있습니다.

더욱 쉽게 동적자산배분 ‘오로라’를 만나보세요.

  • 롱숏 포트폴리오 및 액티브한 전략을 통하여 적극적인 수익 창출을 손쉽게 하실 수 있도록 든든이 로보어드바이저를 통하여 일임 서비스를 제공해 드립니다.
  • 든든의 오로라 전략은 전체 자산의 절반 이상을 해외 상장지수펀드(ETF) 등에 분산 투자해 장기적인 관점에서 수익률을 극대화하고, 포트폴리오를 적극적으로 관리하여 벤치마크 대비 안정성을 확보하고 동시에 초과수익을 추구합니다.
  • 든든이 자체 개발한 로보어드바이저(RA) 테스트베드 운용심사를 통과하여 안정성과 유효성을 검증하였으며, 더욱 고도화된 알고리즘을 토대로 자산배분에 연동해 차별화된 서비스를 제공해 드립니다.

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언제 발생할지 모르는 시장 충격의 영향을 최소화하고, 시장의 강한 상승세에는 자연스럽게 올라탈 수 있는 든든의 오로라 전략을 통해 승차감이 좋은 장기투자의 여정에 함께해 주시길 바랍니다.

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감사합니다.

[이벤트] 6월 19일 단 하루, 퀴즈를 맞춘 분에게만 드리는 혜택!

안녕하세요 고객님,
당신의 수익이 먼저! 든든입니다.

든든과 함께 꾸준히 경제 공부를 하며 투자 습관을 기르고 계실 여러분들을 위해,
6월 19일 오늘, 단 하루 동안만 진행하는 깜짝 투자 이벤트를 준비했습니다!


[ 깜짝 투자 이벤트 안내 ]

이벤트 대상 :

  • 든든 에버그린(달러/원화)에 처음 투자를 시작하는 고객
  • 든든 에버그린(달러/원화)에 이미 투자 중인 고객

이벤트 기간 : 6/19 (월)

깜짝 지급 포인트 : 든든 에버그린(달러/원화) 투자전략에 최소투자금액(30만원) 이상 추가 투자 시 5,000 Point

이벤트 적용 투자 상품 : 에버그린 달러/원화투자

이벤트 중복 참여 안내 :

  • 진행 중인 다른 이벤트와의 중복 참여가 가능합니다. (목돈나무 챌린지 등)
  • 에버그린 달러/원화 상품에 동시에 투자를 진행하더라도 투자 포인트는 1회만 지급됩니다.

포인트 적립일 : 6/30 (금)

[ 이벤트 응모하기 ]

지금 든든 앱에서 투자를 시작하시고,
추가 포인트와 함께 마음 편한 투자 라이프를 즐기시길 바랍니다.


감사합니다.


[ 이벤트 유의사항 ]

  • 입금된 든든 포인트는 5,000원 이상부터 든든 에버그린 원화 또는 달러 계좌로 현금 전환하실 수 있습니다.
  • 투자금 입금 후 이벤트 응모하기를 통해 신청 내역을 입력하셔야 응모가 완료됩니다.
  • 진행 중인 다른 투자이벤트와 중복 참여가 가능합니다.
  • 상품 가입 후 입금 시 응모 가능하며, 포인트 적립일 이전 투자 해지 또는 출금 시 당첨이 자동 취소됩니다.

[ 투자 유의사항 ]

  • 투자일임계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 투자자는 투자일임계약에 대하여 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 투자일임계약은 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 투자일임수수료는 고객과 합의에 의하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
  • 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제230603호 (2023.06.09~2024.06.08)
  • 든든은 업라이즈투자자문의 투자일임서비스 입니다.

[이벤트] 6월 19일 단 하루, 퀴즈를 맞춘 분에게만 드리는 혜택!

안녕하세요 고객님,
당신의 수익이 먼저! 든든입니다.

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6월 19일 오늘, 단 하루 동안만 진행하는 깜짝 투자 이벤트를 준비했습니다!


[ 깜짝 투자 이벤트 안내 ]

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  • 든든 에버그린(달러/원화)에 처음 투자를 시작하는 고객
  • 든든 에버그린(달러/원화)에 이미 투자 중인 고객

이벤트 기간 : 6/19 (월)

깜짝 지급 포인트 : 든든 에버그린(달러/원화) 투자전략에 최소투자금액(30만원) 이상 추가 투자 시 5,000 Point

이벤트 적용 투자 상품 : 에버그린 달러/원화투자

이벤트 중복 참여 안내 :

  • 진행 중인 다른 이벤트와의 중복 참여가 가능합니다. (목돈나무 챌린지 등)
  • 에버그린 달러/원화 상품에 동시에 투자를 진행하더라도 투자 포인트는 1회만 지급됩니다.

포인트 적립일 : 6/30 (금)

[ 이벤트 응모하기 ]

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[ 이벤트 유의사항 ]

  • 입금된 든든 포인트는 5,000원 이상부터 든든 에버그린 원화 또는 달러 계좌로 현금 전환하실 수 있습니다.
  • 투자금 입금 후 이벤트 응모하기를 통해 신청 내역을 입력하셔야 응모가 완료됩니다.
  • 진행 중인 다른 투자이벤트와 중복 참여가 가능합니다.
  • 상품 가입 후 입금 시 응모 가능하며, 포인트 적립일 이전 투자 해지 또는 출금 시 당첨이 자동 취소됩니다.

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  • 투자일임계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 투자자는 투자일임계약에 대하여 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 투자일임계약은 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 투자일임수수료는 고객과 합의에 의하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
  • 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제230603호 (2023.06.09~2024.06.08)
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안녕하세요 고객님,
당신의 수익이 먼저! 든든입니다.

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고객 여러분의 성원에 보답하고자 깜짝 투자 이벤트를 준비했습니다.


[ 신규 투자 이벤트 안내 ]

이벤트 기간 : 6/12 (월)

깜짝 지급 포인트 : 최소투자금액 이상 투자 시 5,000 Point

이벤트 적용 투자 상품 : 에버그린 달러/원화투자, 연금저축, 국내채권, 해외전환사채, 오로라 달러투자, 월지급식

이벤트 중복 참여 안내 :

  • 진행중인 다른 이벤트와의 중복 참여가 가능합니다. (목돈나무 키우기 등)
  • 복수 상품 투자 시작 시 투자 포인트는 1회만 지급됩니다.

포인트 적립일 : 6/30 (금)

[ 이벤트 응모하기 ]

지금 든든 앱에서 신규 투자 시작하시고,
추가 포인트와 함께 마음편한 투자 라이프를 즐기시길 바랍니다.


감사합니다.


[ 이벤트 유의사항 ]

  • 신규 투자란 기존 운용 여부와 관계 없이 든든 투자 상품의 최소투자금액 이상 입금을 뜻합니다.
  • 입금된 든든 포인트는 5,000원 이상부터 든든 에버그린 원화 또는 달러 계좌로 현금 전환하실 수 있습니다.
  • 투자금 입금 후 이벤트 응모하기를 통해 신청 내역을 입력하셔야 응모가 완료됩니다.
  • 진행중인 다른 투자이벤트와 중복 참여가 가능합니다.
  • 상품 가입 후 입금 시 응모 가능하며, 포인트 적립일 이전 투자 해지 또는 출금 시 당첨이 자동 취소됩니다.

[ 투자 유의사항 ]

  • 투자일임계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 투자자는 투자일임계약에 대하여 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 투자일임계약은 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 투자일임수수료는 고객과 합의에 의하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
  • 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제230505호 (2023.05.16~2024.05.15)
  • 든든은 업라이즈투자자문의 투자일임서비스 입니다.

2023년 5월 금융시장 리뷰

요약

  • 6/5 미국의 디폴트 시한(X-Date)을 앞두고 백악관과 공화당 힘겨루기
  • 금융시장에 불확실성으로 작용하며 저항요인으로 작용, 채권시장 약세 유도
  • 생성형 AI 관련 테크기업들의 약진은 Nasdaq 100 지수의 강세를 이끔
  • 견조한 고용시장, 완화되는 물가상승 압력 추세는 지속
  • 하반기 금융시장 전망과 관련, 침체 여부와 관련 없이 연준이 얼마나 시장친화적인 스탠스를 보여줄지
  • AI 테마가 견조한 시장 동력으로 작용할지, 수혜 종목은 무엇일지에 대해 집중

5월 주요 글로벌 자산 리뷰

1) 주식

미국 주식은 약진, 선진국과 이머징은 조정

  • Sell in May, 부채한도 불확실성에도 미국은 견조한 고용지표 속 AI 모멘텀으로 강보합 기록
  • 유럽을 비롯한 선진국은 고강도 금리 인상 여파 및 경기침체 우려 부각으로 약세
  • 이머징은 둥국 리오프닝 기대감 회수, 실물 경기 지표 부진, 경기부양 정책 부재 등으로 약세

2) 채권

미국 금리 상승, 장단기 금리 역전폭 확대

  • 5월 초 FOMC 기준금리 동결이후 보합세 보이던 채권시장
  • 부채한도 협상을 둘러싼 우려 반복, 미국 신용등급 강등 가능성 불거지며 단기 금리 급상승
  • 과거 2011년 부채한도 최종 합의 이후 S&P는 미국 신용등급을 강등시키고, 주가는 10%이상 하락 경험

3) 원자재

골드(금)

  • 하반월 달러 강세 및 채권 금리의 상승은 금 가격에 악재로 작용
  • 5/30 발표된 중앙은행 서베이에서 향후 12개월 내 금 보유량을 늘리겠다는 결과 발표
  • 개발도상국 중앙은행을 중심으로 달러 대신 금을 모으는 움직임을 주목 해야 할 것

원유

  • 월중 배럴당 $70 중반에서 초반 사이 등락 거듭, 월말 부채한도 불확실성으로 $70 하회
  • 중국 리오프닝 기대감 소실, 원유 해상 재고 증가, 수요 부진 등으로 원유를 둘러싼 악재 쌓이는 중
  • 6/4 OPEC+감산회의에서 원유 추가 감산 여부 확인 필요

산업금속 (구리 등)

  • 남미(파나마, 칠레, 페루) 광산 공급 차질이 해소되며 오히려 공급 과잉이 우려되는 상황
  • 기대에 못미치는 중국 부동산 시장 회복세와 서구 국가들의 경기침체 우려 등으로 가격 반등 제한 국면

4월 글로벌 금융정책 리뷰

1) 미국 부채 한도 유예하기로 ‘잠정’ 합의

  • 5/28 바이든 대통령과 매카시 하원 의장, ‘25.1까지 부채 한도를 유예하기로 잠정 합의 (내년 대선 Skip)
  • 부채한도를 상향(=채권 추가 발행)하는 대신, 동일 기간 정부 지출에 재한을 두기로 함
  • 6/5 현금소진일 (X-Date) 앞두고 시장은 안도했지만, 공화당 강경파 리스크 존재 (상원 통과 필요)

2) 5/31 연준 베이지 북, 6월 FOMC 금리 동결 시그널

연준은 경기 동향 보고서(=베이지북)를 통해 6월 FOMC에서 기준금리 동결가능성을 시사

  • 경제 활동 : 4월과 5월 전반적인 경제 활동에 큰 변화 없음Economic activity was little changed overall in April and early May
  • 노동시장 : 대부분 영역에서 고용은 증가했으나, 이전 대비 속도는 둔화
    Employment increased in most Districts, though at a slower pace than in previous reports
  • 물가 : 물가는 완만한 상승을 지속했으나 상승폭은 둔화 양상
    Prices rose moderately over the reporting period, though the rate of increase slowed in many Districts

3) 생성형 AI는 Baby Bubble?

  • 5월 미국 주식 시장의 상승 요인, 생성형 AI를 둘러싼 관련주들의 급상승으로 분석
  • Nvidia 새롭게 1조 달러 클럽에 가입, 최근 3개월 70% 이상 상승, 나스닥 100 내 비중 7%로 3위
  • GS : 생성형 AI는 생산성 증가를 위한 혁신, 향후 S&P 500 30% 이상 견인 할 것으로 전망
  • BofA, UBS : AI 열풍에 따른 단기간의 기술주 상승은 ‘베이비 버블’, ‘미니 닷컴 버블’에 준한다 평가

기준금리 인상 종료? 다시 글로벌 자산배분

  • 근원 인플레이션의 둔화 속도가 예상보다 둔화되고 있다는 점을 상기
  • 다만 기업들의 신용여건 악화, 상업용 부동산 우려 등으로 추가적인 통화긴축은 무리일 것으로 판단
  • 고용지표는 견조하다고 하나, 근본적인 펀더멘탈에 대한 의심은 거두기 어려운 상황

  • 주식시장은 AI 기술에 많은 기대를 거는 만큼, Beta 수익률이 아닌 수혜종목 Selection에 집중하며 FOMO 리스크 헤지에 관심을 기울일 가능성 높음

  • 긴축 사이클 종료가 다가오며, 최근 주식 채권과의 상관관계가 정상화 경로
  • 안전자산으로서의 채권을 활용한 자산배분 전략의 강세도 눈여겨 볼 필요

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