[이루다투자 세미나] 변화하는 시장과 자산, 2022 투자 전망 (고란, 이효석, 채상욱, 김단테)

  • 진행 일시:
    – Day 1: 1월 26일(수) 20시~22시
    – Day 2: 1월 27일(목) 20시~22시
  • 진행 장소:
    온라인 Live 스트리밍 (당일 URL 전달)
  • 참가비: 20,000원
  • 신청 기간:
    ~ 1월 26일 (수) 15시까지 신청 가능
    (신청 후 참가비 입금 완료자에 한해 참가 확정)

세미나 소개


작년 12월 진행된 FOMC 회의에서 ‘양적 긴축’이라는 표현이 등장했습니다. 그와 함께 연일 지속되던 상승 랠리도 어느덧 자취를 감추고 그간 높은 실적을 자랑하던 자산도 연일 하락세를 보이고 있습니다.

이 와중에 잠깐 반짝하고 스쳐 지나갈 줄 알았던 크립토는 주요 금융 기관에서 투자하는 자산이 되었고 NFT, 메타버스 등과 결합하여 그 세를 점점 확장하고 있습니다.


글로벌 금융 위기 이후 이어진 ‘양적 완화’가 종료되고 ‘양적 긴축’으로 거시 경제 환경 전환되는 시기에 서 있는 우리.
변화하는 시장과 달라진 자산 환경 속에서 우리는 어떻게 해야 할까요?


2022년 시작과 함께 투자로 인해 흔들리고 불안한 분들을 위해 거시경제, 부동산, 크립토, 자산배분 각 분야를 대표하는 4분을 모시고 함께 이야기 나누는 자리를 마련해 보았습니다.



세미나 진행


✅ 2일 간 4명의 연사와 함께하는 Live 세미나
본 세미나는 2일 간 진행되며, 총 4개의 세션으로 구성되어 있습니다. 세미나를 신청하시면 2일 간 진행되는 Live 세션을 모두 들으실 수 있습니다.

✅ 사전 Q&A 그리고 Live Q&A
불안한 만큼 궁금한 것도 많은 시기인 만큼 신청 시 사전 질문을 받아 세션에서 답변 드립니다. 또한 Live 진행 중 채팅창에 남겨주신 질문을 모아 실시간으로 답변해 드립니다.

✅ Live 참여가 어려우신 분을 위한 다시보기 제공
개인 일정 등으로 Live 세미나 참여가 어려우신 분을 위해, 세미나 신청 후 결제가 완료된 모든 분께는 세미나 종료 후 7일 간 세미나 다시보기 링크가 제공됩니다.


세션 소개

📌Day 1. 이효석 & 고란

[세션 1] 10가지 키워드로 본 2022 시장 전망

부제: 스타트업 합류 후 달라진 투자에 대한 시선


세션 주제
1. 올해 인플레이션이 특이한 이유 (임금 상승)
2. 연준의 행동과 그 의미
– 금리 인상, 양적 긴축
– 달러의 신뢰를 지키는 방법 (스테이블 코인)
3. 위기의 모습과 대응하는 법

[세션 2] 2022년 크립토 자산 톺아보기


세션 주제
1. 디지털 자산 시대, 가치란 무엇인가
2. 방귀에도 가격을 매기는 시대
3. NFT, 킬러 디앱이 나왔다
4. 레이어1 전쟁, 끝날 때까지 끝난 게 아니다
5. 2022년 솔루나박스는?



📌Day 2. 채상욱 & 김단테

[세션 1] 가상의 시대, 실물인 내 집은?

부제: 2022년 부동산 시장의 키워드


세션 주제
1. 대선주자 부동산 정책
2. 청약제도와 변화
3. 전월세갱신의 영향

[세션 2] 2022년 디지털 자산 시대의 자산배분은?

세션 주제
1. 자산배분의 변화가 필요한가?
– 디지털 자산 추가와 비율에 대한 고민
2. 공격과 수비의 조화가 필요하다.
– 알파와 베타에 대한 고민
– 공격과 비효율적인 시장



특별한 혜택

✅ 세미나 SNS 후기 작성 이벤트

세미나 어떤 점이 좋고, 인상 깊으셨나요? SNS에 세미나 후기를 남겨주세요.
10명을 선정해 스타벅스 아메리카노 기프티콘을 드립니다! (~2월 4일까지 링크 제출자에 한함)

✅ 세미나 100% 환급 이벤트

세미나 참여자 중 이루다투자 일임 계좌 보유 고객께는 세미나 참여비를 환급해 드립니다.
기존 이루다투자 고객은 물론! 신규 계좌 개설 고객까지! (~2월 4일까지 계좌개설자에 한함)


*세미나 종료 후 문자로 발송되는 만족도 설문지에서 후기와 환급 이벤트 참여 방법이 자세히 안내될 예정입니다.


세미나 참여 방법


① 세미나 신청
– 이루다투자 회원가입 및 로그인 후 세미나 수강을 신청합니다.

② 사전 질문지 작성
– 수강 신청 시 나오는 사전 질문지를 작성합니다.

③ 참가비 입금
– 사전 질문지에서 안내받은 참가비 입금 방법을 따라 입금을 완료합니다.
– 사전 질문지를 제출했어도 입금이 완료되지 않았다면 참여가 확정되지 않습니다.

④ 입금 확인 및 참가자 확정
– 신청자의 입금 여부 확인은 25일 (화) 오후 5시 30분, 26일 (수) 오후 3시 30분 두 차례 진행됩니다.
– 입금이 확인된 분께는 참여 확정 문자가 25일 (화) 오후 6시, 26일 (수) 오후 4시 발송됩니다.

④ 라이브 접속 링크 확인
– 참여가 확정된 분께는 라이브 방송 접속 링크를 세미나 당일 이메일 및 문자로 보내 드립니다.
– 라이브 방송 링크는 세미나 당일인 26일 (수) & 27일 (목) 오후 7시 30분, 오후 8시 문자 및 메일로 발송됩니다.

⑤ 다시보기 & 만족도 조사 확인
– 세미나 라이브 시청이 어려우셨던 분을 위해 다시 보기 링크가 제공됩니다.
– 27일 (목) 세미나 종료 후 발송되는 만족도 조사에서 세미나 참여자를 위한 특별 혜택이 안내됩니다.


취소/환불 안내


[기본 환불 규정]
– 세미나 당일인 1월 26일 (수) 오후 3시까지 취소 신청 가능하며 100% 환불됩니다.
– 세미나 당일인 1월 26일 (수) 오후 3시 이후에는 환불이 불가합니다.

[환불 신청 방법]
– 환불을 원하시는 분께서는 이루다투자 1월 세미나 환불신청을 눌러 접수 부탁 드립니다.
👉 이루다투자 1월 세미나 환불 신청


[기타 문의사항]
– 세미나 관련 문의사항이 있는 분께서는 이루다투자 고객센터로 메시지 보내주시면 확인하여 안내 도와 드리겠습니다.
👉 이루다투자 고객센터



[이벤트 종료] ✨골드바✨ 증정, 새해 맞이 투자 이벤트


이벤트가 종료되었습니다.

이벤트 당첨자는 2022 년 02 월 09 일에 카카오톡으로 안내될 예정입니다.

당신의 투자를 응원합니다!
투자하고 경품 받아가세요💝




올해를 마무리하고 다가오는 2022년,
이루다투자 회원님들의 성공적인 투자생활을 응원하기 위해!💪
🐯호랑이 기운🐯을 가득 담은 골드바등의 경품을 추첨을 통해 드립니다.


  • 경품
    • 2명 : 순금 호랑이 골드바 한 돈
    • 10명 : 이마트 상품권 5만 원권
    • 100명 : 스타벅스 아메리카노 기프티콘

  • 이벤트 기간 2021년 12월 27일 (월) ~ 2022년 02월 02일 (수)

  • 참여조건
    • 신규 투자자 : 100만 원 이상 신규 투자 시
    • 기존 투자자 : 50만 원 이상 추가 투자 시

  • 참여 방법
    아래 버튼을 눌러 기간 내 응모 & 입금하면 완료!



참여 전 꼭 읽어주세요

– 이벤트 기간 내 응모 및 투자를 완료해야 이벤트 참여로 인정됩니다.

– 당첨자 발표일에 안내를 카카오톡으로 드립니다. 이루다투자 카카오톡 채널과 친구가 되어주세요.
(▶ 이루다투자 카톡채널 가기)

– 신규 투자자는 이루다투자 가입 후 입금 이력이 없는 회원을 의미합니다.

– 기존 투자자는 이루다투자 가입 후 1회 이상 입금 이력이 있는 회원을 의미합니다.

– 이벤트 기간 내 계약 해지 혹은 출금 이력이 있는 분은 추첨 대상에서 제외됩니다.

– 판매처 및 제조사의 사정으로 경품 수급이 어려운 경우, 동일한 가격의 다른 경품으로 대체될 수 있습니다.

– 골드바 경품의 제세공과금은 이루다투자에서 부담합니다. 제세공과금 신고와 본인 증빙을 위해 신분증 사본 제출 후 경품을 수령할 수 있습니다.

– 이루다투자일임 | 이루다 에버그린 투자일임서비스ㅣ 예금자보호법상 보호 상품 아님 ㅣ 투자전 설명 청취 및 상품설명서 약관 필독 ㅣ2022년까지 투자일임수수료 무료, 이후 기본수수료 연0.3%후취 ㅣ 주식 거래수수료 별도 ㅣ 자산가격 변동, 환율변동 등에 따른 원금손실(0~100%) 가능 및 투자자 귀속 ㅣ 로보어드바이저 테스트베드 통과, 테스트베드 통과가 수익달성 비보장

– 이루다투자일임 주식회사 준법감시인 심사필 제211201호(2021.12.15~2022.03.31)

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귀기울이는 이루다투자가 되겠습니다.

[공지] 이루다투자 손실상계 신청안내 (~12월 10일)

해외주식 양도소득세 절세 방안을 고민 중인 분을 위해 이루다투자에서 손실상계를 지원합니다.

투자에서 수익을 쌓는 것만큼이나, 절세를 통해 수익을 최대한 보존하는 것 역시 중요합니다. 이루다투자에서 이를 도와 드리겠습니다.


손실상계 일정과 지원 대상은 아래와 같습니다.

손실상계 일정

  • 신청 기간:
    12월 3일 (금) ~ 10일 (금) 오후 11시 59분까지
  • 신청 확인:
    12월 13일 (월) 오후 3시, 개별 안내  
  • 손실상계 진행:
    12월 4~5주차 예정

손실상계 지원 대상

손실상계 신청자 중 12월 17일 (금) 오후 6시 기준, 투자원금 3900달러 이상 운용 고객에 한함
(*손실상계를 신청하셨어도 투자원금이 3900달러 이하라면 진행이 어렵습니다.)

손실상계 신청

이루다투자에서 손실상계가 필요한 분께서는 아래 버튼을 눌러 접수해 주시기 바랍니다.



■ 해외주식 양도소득세란?


혹시 양도소득세 또는 손실상계와 같은 개념이 낯설거나, 양도소득세 계산 방법 등이 헷갈리시는 분을 위해 안내 자료를 준비했습니다.  

[블로그 링크] 해외주식 양도소득세와 절세를 위한 방법
[영상 링크] 미국주식 세금 줄이는 방법 (With. 김단테&곽재위 회계사) 


■ 증권사 별 양도소득 금액 확인


나의 해외주식 양도소득 금액은 증권사(앱 혹은 홈페이지)에서 간편히 조회할 수 있습니다. 증권사 별 양도소득세 관련 정보를 파악할 수 있는 페이지의 링크는 아래와 같습니다

대신증권 양도소득세 점검
– 대신증권 크레온 APP 내 해외주식 > 양도소득세 내역
– 대신증권 크레온 HTS 화면번호 2258 ‘해외주식 양도소득세 내역조회

미래에셋대우 양도소득세 점검 
– HTS 화면번호 : 9434 해외주식 양도세 가계산
키움증권 양도소득세 점검 
– HTS 화면번호 : 3141 해외주식 양도소득세
삼성증권 해외주식 양도소득세 절세 Tip 
– HTS 화면번호 : 3434 해외주식 양도세 조회    
신한금융투자 무료 세금 신고대행 서비스



손실상계 및 해외주식 양도소득세 관련 궁금한 점이 있는 분께서는 이루다투자 고객센터로 메시지 보내주시기 바랍니다.

감사합니다.
이루다투자 드림.

에버그린 포트폴리오 세부 유형을 안내합니다.

요약

  • 에버그린 포트폴리오는 크게 3가지로 구분됩니다.
  • 또한, 투자 원금에 따라 세부 유형이 달라집니다.



든든(DNDN)에서는 고객과 일임 계약을 맺고 ‘에버그린 포트폴리오’를 제공합니다. 그리고 이 포트폴리오 구성에 따라 ETF를 자동으로 매수매도 및 관리합니다.

든든의 에버그린 포트폴리오는 고객의 투자성향에 따라 그리고 투자 원금에 따라 ETF 구성이 달라집니다.

에버그린 포트폴리오의 세부 유형을 안내합니다.

투자성향에 따른 3가지 유형

든든에서는 일임 계약 시 설문조사를 통해 고객의 투자 성향을 확인하고, 그 결과에 따라 적합한 포트폴리오를 추천하고 있습니다. 투자 성향에 따라 에버그린 포트폴리오는 크게 ‘적극투자형/ 위험중립형/ 안정 추구형‘으로 구분됩니다.

포트폴리오 명을 보고 짐작할 수 있듯 적극투자형은 수익을 적극적으로 추구하는 포트폴리오입니다. 다른 포트폴리오와 비교했을 때 상대적으로 위험자산의 비율이 높습니다. 위험중립형은 수익률과 안정성을 조화한 포트폴리오입니다. 안정 추구형은 변동성이 높은 자산군의 비중을 줄이고 안전 자산의 비율을 높인 포트폴리오입니다.

든든은 금융위원회의 가이드에 따라 고객의 투자 위험 감내 수준(투자성향)에 적합한 포트폴리오를 제시하고 있습니다. 각 포트폴리오는 투자성향에 따라 제안 드리는 것인 만큼 어느 것이 더 우월하다고 평가하기 어렵습니다.

만일 든든이 제안한 포트폴리오가 너무 안정적이라고 생각되어 위험을 감내하고 좀 더 수익을 추구하는 포트폴리오로 변경하고 싶다면 투자성향 설문조사를 다시 진행해주시기 바랍니다.


투자 원금에 따른 세부 유형

이후 투자 원금에 따라 포트폴리오의 세부 유형이 정규형, 압축형, 초압축형으로 구분됩니다.

구체적으론 포트폴리오 선택 후 계좌 내 투자원금이 $1,000 미만(약 126만 원) 이라면 초압축형, $1,000 이상 ~ $3,900 미만이라면 압축형, $3,900 이상(약 494만 원)이라면 정규형으로 포트폴리오 내 세부 구성이 달라지는 것입니다.

든든은 누구나 부담없이 시작할 수 있고, 지속할 수 있는 투자를 제공하기 위해 만들어졌습니다. 그렇기 때문에 에버그린 포트폴리오의 최소 운용 금액 역시 30만 원으로 설정하였습니다. 하지만 최소 운용 금액을 낮춘 만큼 포트폴리오를 구성하는 ETF 종목을 선정하는 데도 제약 뒤따르게 되었습니다.

예를 들어 미국 주식 시장에 투자하는 ETF인 VTI(Vanguard Total Stock Market ETF)의 가격은 21년 11월 말 기준 대략 230달러(약 27만 원) 내외로 형성되어 있습니다. 투자원금이 30만 원인 포트폴리오에 VTI를 담는다면 1주를 구매한 것만으로 투자금의 90% 가량을 사용하게 됩니다. 이렇게 미국 주식이 자산군의 90%를 차지하게 되면 에버그린 포트폴리오가 의도하는 자산배분 효과를 낼 수 없습니다.

이러한 이유로 투자성향에 따른 구분 이후 투자 원금을 기준으로 세부 유형을 나누어 포트폴리오를 제공합니다. 초압축형과 압축형 역시 많은 고민을 거쳐 구현한 포트폴리오입니다. 다만 본래 의도한 바를 충분히 구현했느냐는 관점에서 봤을 때 부족함이 있는 것이 사실입니다. 그렇기 때문에 자금 상황에 따라 여유가 되신다면 $3,900 이상(약 494만 원)정규형 포트폴리오로 운용하시는 것을 권장합니다.



총 9가지 유형의 에버그린 포트폴리오


정리하자면 든든의 에버그린 포트폴리오는 위 그림과 같이 9가지 종류로 구분됩니다.

그렇다면 처음 투자를 시작할 당시 투자 원금이 기준 금액 미만이었지만 이후 추가 투자하여 원금이 $1,000/$3900을 넘긴다면 어떻게 포트폴리오가 전환되는지도 궁금하실 텐데요. 투자원금이 기준 금액에 도달하면 앱에서 자동으로 알아서 상세형 포트폴리오에 따른 ETF 매도 및 매수를 진행합니다.

좀 더 상세하게 풀어 설명하자면, 입금 후 환전을 거쳐 미국장이 개장되면 기존에 운용 중이던 압축형 포트폴리오에서 일부 ETF를 매도 후 정규형 포트폴리오에 포함되는 ETF를 매수하게 됩니다. 또한 $3,900 단위로 포트폴리오가 달라지는 것은 아니며, 정규형 포트폴리오로 구성된 이후에는 증액 시 포트폴리오 변경 없이 해당 포트폴리오에 따른 ETF를 매수하게 됩니다.

더불어 현재 든든을 이용 중인 다른 투자자는 어떤 포트폴리오로 운용 중인가에 대해서도 궁금하실텐데요. 든든 투자자의 절반 이상이 투자 원금 $3,900 이상 정규형 포트폴리오로 운용 중입니다.

든든에서 에버그린 포트폴리오 운용을 시작하면, 포트폴리오 수익 및 자산 별 변화 등 안내가 담긴 운용 리포트를 매월 초 이메일을 통해 받아보실 수 있습니다.

에버그린 포트폴리오 종류를 이해하는 데 이 글이 도움이 되었길 바랍니다. 세부 포트폴리오 유형에 대해 궁금한 점이 있다면 편하게 고객센터로 문의해주시기 바랍니다.




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※ 2022년 5월 31일, 이루다투자의 이름이 든든(DNDN)으로 새롭게 바뀌었습니다.