7월 오로라 전략의 리밸런싱이 진행되었습니다. 변경된 내용을 궁금해하실 고객분들을 위해 MP(모델포트폴리오) 기준으로 운용담당자 Scott가 직접 설명드립니다!
오로라 포트폴리오는 카나리아 모멘텀에 큰 영향을 받습니다. 카나리아는 탄광에서 나오는 유독 가스에 민감하게 반응해 위험을 알려주는 ‘탄광의 카나리아’에서 유래되었습니다. 카나리아 모멘텀에 따라 선진국/신흥국 주식 및 종합채권의 스코어를 종합적으로 분석하여 공격적/방어적 포트폴리오의 비중을 조절하게 됩니다.
현재까지 종합채권 자산의 방향성이 우상향으로 회복되지 못한 부분이 반영되어 방어적 시그널이 유지되고 있습니다. 이에 따라 공격자산인 주식 자산의 전체 비중은 약 32% 내외 수준으로 유지가 될 예정입니다.
세부적으로 살펴보면, 전월 대비 가장 큰 변화는 회사채(LQD)의 신규 편입(비중 확대)입니다. 현금 대비 회사채의 상대 모멘텀 강도가 회복되면서 포트폴리오에 반영되었습니다. 그 외 금(GLD)의 비중이 소폭 축소, 이머징주식(VWO)/유럽주식(IEV)의 비중이 소폭 확대 되었습니다. (아래 그림1)
파란색 박스 – 비중 축소 | 빨간색 박스 – 비중 확대
결과적으로 주식 및 채권자산의 비중이 전월 대비 확대되었고, 대체자산 및 단기채권(현금성자산)의 비중이 축소되었습니다. (아래 그림2)
오로라 포트폴리오는 시장의 추세를 정교하게 추종하는 구조를 갖추고 있습니다. 시장의 전반적인 상승세가 보다 뚜렷해지는 경우 적극적인 포트폴리오 변화를 통해 이를 향유하실 수 있도록 운용해 나가겠습니다.
지난 6월 20일 CJ CGV의 유상증자 소식 발표 후 주가가 큰 폭 빠졌는데요, 이로 인한 영향이 혹시나 투자중인 CJ CGV 채권에까지 미치지 않을까 걱정되실 것 같습니다.
CJ CGV 유상증자로 인해 현재 투자중인 채권에 어떤 영향이 있을지 든든 채권 운용 담당자의 설명을 들어보세요!
[주주의 이익을 훼손해서라도 빚(채권)은 갚겠다는 CJ의 강력한 의지]
위 그림에서 빨갛게 표시된 부분은 현재 든든을 통해 투자중인 CJ CGV의 채권인 [신종자본증권33]입니다.
해당 채권은 총 1,600억이 발행되었으며, 올해 말인 12월 8일에 상환이 예정되어있습니다.
이번 유상 증자를 통해 조달된 자금으로 올해 만기가 돌아오는 채권(든든 국내채권으로 투자중인 신종자본증권33, 1,600억 전액 포함) 갚는데 사용하기로 유상증자 목적에 명시해 두었으므로 디폴트 리스크는 안심하셔도 괜찮습니다.
오히려 CJ CGV의 신종자본증권33을 보유하고 있는 고객 입장에서는 연말에 있을 채권 상환 가능성이 더욱 확실해졌다는 점에서 (주주, 장기채권 보유자에게는 안타깝지만) 호재라고 볼 수 있습니다.
유상증자 이후의 CJ CGV 주가 전망 또는 더 긴 만기의 채권 상환 가능성 등은 든든에서 투자하고 있는 채권 상품과는 관계 없는 일이므로 큰 의미를 두고 있지 않습니다.
다만 전반적인 차원에서 말씀드리자면, 이번 유상증자를 통해서 CJ CGV의 부채비율은 900% -> 240%로 대폭 낮아질 예정이며, 이에 따라 올해 이후의 채권들에 대해서도 상환가능성이 높아졌다고 보고 있습니다. (든든은 현재 투자중인 신종자본증권33 이외의 CGV 채권에 대해서는 투자를 고려하고 있지 않습니다.)
많은 분들께서 오랜 시간 동안 기다려주셨던 자녀 대상 일임 서비스 든든 주니어의 출시와 함께, 출시 기념 특별 이벤트를 안내드립니다!
든든 주니어
상품 소개
자녀의 증여와 세금, 경제교육 등에 관심이 많으셨던 분이라면, 그동안 자녀 명의의 계좌를 개설하기 위해서는 각종 서류를 발급해 은행 영업점에 직접 방문해야만 하는 등 번거로운 절차가 많았다는 점에 공감하실 겁니다. 이에 따라 금융위원회는 미성년자의 계좌 개설이 비대면으로도 편리하게 이루어질 수 있도록 2023년 4월 18일 ‘비대면 실명확인 가이드라인’을 개편한 바 있는데요.
하지만 자녀 계좌 개설을 마쳤다고 하더라도, 꾸준히 시간을 내어 자녀 계좌를 관리하고, 투자가 잘 이어질 수 있도록 살피는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 이번에 든든에서 야심차게 준비한 ‘든든 주니어’는 든든의 알고리즘을 통해 자녀의 계좌 운용을 위임하게 되는 상품으로, 이런 운용의 번거로움을 해소해줄 수 있는 상품으로서 출시되었습니다.
이제 든든을 통해 자녀의 계좌를 자동으로 관리하며, 시간의 흐름에 따른 자산의 성장 효과를 누려보세요! 내 아이가 가지고 있는 가장 큰 자산은 시간입니다. 아이의 꿈이 재능과 노력이 아닌 돈에 의해 좌절되지 않도록, 아이가 성인이 되었을 때 첫 걸음을 내딛기 위한 금전적, 시간적 마중물을 차곡차곡 쌓아주세요.
추천 고객
언제 찾아올지 모를 자녀 인생의 큰 행사, 필요할 자금을 미리 대비하고 싶으신 분
세뱃돈 등 자녀의 방치된 용돈 관리와 경제교육에 관심은 많지만, 시간이 부족하신 분
내 아이의 20년 뒤까지도 믿고 준비할 수 있는 투자전략으로, 본능과 감정에 휘둘리지 않는 알고리즘 기반 자동투자를 원하시는 분
자녀 증여와 세금 문제에 관심이 많으신 분
💡Tip! : 미성년자인 자녀에게 자산을 증여했다면, 이후 자산의 가치가 투자로 불어나더라도 증여세 과세 대상은 증여 당시의 가치로 한정됩니다. 미성년자에게 증여된 재산은 10년 이내 최대 2,000만원까지 과세 대상에서 공제되기 때문에 증여한 금액이 2,000만원 이내라면 결과적으로 증여세 없이 증여가 가능합니다.
상품 상세 소개
최소 운용 금액 : 200만원
계좌 개설 증권사 : KB증권
기본 수수료 : 연 0.6% (연 2회 반기말 0.3% 후취)
성과수수료, 중도해지수수료 : 0%
투자 대상 : 해외거래소 상장 ETF, 주식, 채권 0~100% & 현금성 자산 0~100%
출시 기념 특별 이벤트
가족과 함께 특별한 추억을 쌓아보세요! 출시 후 딱 한 달 간, 든든 주니어를 시작하신 모든 분들께 드리는 특별한 추첨 기회!
든든 주니어를 시작하신 모든 분들께, 에버랜드 자유이용권 4장, 혹은 배스킨라빈스 파인트 아이스크림을 추첨을 통해 드립니다.
*23.07.25~23.08.25 기간 내 든든 주니어를 시작하시면 자동으로 응모됩니다. *당첨자 발표 및 경품 발송일 : 23년 9월 내 개별 안내
안녕하세요. 업라이즈투자자문의 대표이사 김동주입니다. 김단테라는 이름으로 유튜브에서 활동하고 있기도 합니다.
이루다투자일임 시절부터 지금까지 ‘든든’의 철학에 공감하시고 저희와 함께 투자를 이어가고 계신 고객분들께 깊은 감사를 드립니다.
특별히 공지사항을 제 명의로 드리게 된 이유는 2023년 7월 14일부로 아쉽게도 업라이즈투자자문의 대표이사직을 사임하게 됨을 미리 알려드리기 위함입니다.
회사의 비즈니스와 유튜브 콘텐츠를 만드는 일을 동시에 하는 것이 정신적으로 육체적으로 한계에 부딪히며 이러한 결정에 이르게 되었습니다.
든든 서비스 출시를 준비하던 2019년 말부터, 낮에는 회사 일을 보고 새벽에는 유튜브와 관련된 작업을 하는 일상을 계속해 왔습니다. 잠자는 시간이 불규칙해지고 잠을 제대로 못 자서 수면유도제의 도움을 받아야 했지만, 재미와 보람이 있었기에 이런 생활을 지속할 수 있었습니다.
하지만 작년부터 건강에 많이 문제가 찾아오는 것을 느꼈고, 더는 회사의 대표이사 업무와 유튜브 관련된 업무를 동시에 하는 것이 물리적으로 불가능하겠다는 것을 스스로 체감하게 되었습니다.
제가 부재한 상황에서도 회사와 서비스를 잘 이끌어 나갈 수 있는 분들께 오랜 기간 인수인계를 진행해 두었습니다. 대형 금융회사 출신의 운용역, 준법감시인 등 검증된 인력들을 채용해 나간 것도 그러한 맥락입니다. 특히 각자대표인 문일호 CEO 님, 이성규 CIO 님께서 저의 부족한 부분까지 잘 끌고 나가주실 예정입니다.
이번 변화를 통해 회사는 더욱 성장하고 발전할 새로운 기회를 얻을 것이라고 확신합니다. 또한, 제가 CEO를 그만두게 되어도 회사는 여전히 고객 여러분에게 최상의 서비스를 제공하며, 더 나은 성장을 위해 노력할 것입니다.
든든의 대표직을 그만두게 되었지만, 에버그린 투자는 지속할 예정이고, 계좌 인증 역시 퇴사 여부와 상관없이 꾸준히 이어 나갈 것입니다. 앞으로 제 개인 활동으로는 당분간 휴식에 집중하며 유튜브 채널을 운영하는 정도를 이어가려 합니다.
다시 한번, 여러분의 지속적인 사랑과 응원에 감사드리며, 앞으로도 든든에 많은 관심 부탁드리도록 하겠습니다.
김동주 올림.
김동주 대표의 철학과 진정성, 든든의 DNA로 이어가겠습니다.
김동주 대표의 새로운 출발을 지지하고 응원합니다. 든든의 처음과 현재, 그리고 앞으로의 계획까지 세심하게 임직원과 만들어오신 김동주 대표의 노고에 감사드립니다.
앞으로 든든은 고객분들과 함께하는 간담회를 통해 든든의 비전과 계획에 대해 계속해서 소통해나갈 예정입니다.
최근 든든이 개발한 상품과 전략은 투자에 대한 김동주 대표의 신념이 없었다면 불가능했을 것입니다. 김동주 대표의 견고한 투자 철학은 든든의 DNA로 계속해서 이어질 것입니다.
투명함과 진정성은 김동주 대표가 서비스 출시 이전부터 누누이 강조해왔던 철학이며 굳건히 든든에 뿌리박힌 고객가치가 되었습니다.
경영자 김동주로서가 아니라 모든 투자자의 이해를 대변하는 김단테로서의 영향력은 오히려 더욱 강력해질 것으로 믿어 의심치 않습니다.
📫여러분의 마음을 남겨주세요
누구보다 소통에 진심이었고 열정을 다한 김동주 대표, 그리고 그런 김동주 대표와 든든의 진심을 알아주시고 함께 해주신 여러분이 계셨기에 든든은 지금과 같은 모습으로 성장할 수 있었습니다.
그동안 든든을 통해 직간접적으로 의견과 응원 등 다양한 메시지를 보내주시는 분도 계셨지만, 미처 그러지 못한 분들도 많으시리라 생각합니다. 김동주 대표의 작별 인사에 아쉬워하실 여러분을 위해 메시지를 남길 수 있는 창구를 마련했습니다.
약 3년에 가까운 시간 동안 든든의 대표이자 콘텐츠 크리에이터로서 밤낮없이 열정을 불태워 온 김동주 대표에게 전하고 싶은 말, 응원과 격려의 메시지를 남겨주시면 감사하겠습니다.
아래 버튼을 눌러 메시지를 남겨주시면, 여러분의 진심을 담은 메시지를 모두 모아 김동주 대표에게 전해드리겠습니다.
안녕하세요. 업라이즈투자자문의 대표이사 김동주입니다. 김단테라는 이름으로 유튜브에서 활동하고 있기도 합니다.
이루다투자일임 시절부터 지금까지 ‘든든’의 철학에 공감하시고 저희와 함께 투자를 이어가고 계신 고객분들께 깊은 감사를 드립니다.
특별히 공지사항을 제 명의로 드리게 된 이유는 2023년 7월 14일부로 아쉽게도 업라이즈투자자문의 대표이사직을 사임하게 됨을 미리 알려드리기 위함입니다.
회사의 비즈니스와 유튜브 콘텐츠를 만드는 일을 동시에 하는 것이 정신적으로 육체적으로 한계에 부딪히며 이러한 결정에 이르게 되었습니다.
든든 서비스 출시를 준비하던 2019년 말부터, 낮에는 회사 일을 보고 새벽에는 유튜브와 관련된 작업을 하는 일상을 계속해 왔습니다. 잠자는 시간이 불규칙해지고, 잠을 제대로 못 자서 수면유도제의 도움을 받아야 했지만, 재미와 보람이 있었기에 이런 생활을 지속할 수 있었습니다. 하지만 작년부터 건강에 많이 문제가 찾아오는 것을 느꼈고, 더는 회사의 대표이사 업무와 유튜브 관련된 업무를 동시에 하는 것이 물리적으로 불가능하겠다는 것을 스스로 체감하게 되었습니다.
제가 부재한 상황에서도 회사와 서비스를 잘 이끌어 나갈 수 있는 분들께 오랜 기간 인수인계를 진행해 두었습니다. 대형 금융회사 출신의 운용역, 준법감시인 등 검증된 인력들을 채용해 나간 것도 그러한 맥락입니다. 특히 각자대표인 문일호 CEO 님, 이성규 CIO 님께서 저의 부족한 부분까지 잘 끌고 나가주실 예정입니다.
이번 변화를 통해 회사는 더욱 성장하고 발전할 새로운 기회를 얻을 것이라고 확신합니다. 또한, 제가 CEO를 그만두게 되어도 회사는 여전히 고객 여러분에게 최상의 서비스를 제공하며, 더 나은 성장을 위해 노력할 것입니다.
든든의 대표직을 그만두게 되었지만, 에버그린 투자는 지속할 예정이고, 계좌 인증 역시 퇴사 여부와 상관없이 꾸준히 이어 나갈 것입니다. 앞으로 제 개인 활동으로는 당분간 휴식에 집중하며 유튜브 채널을 운영하는 정도를 이어가려 합니다.
다시 한번, 여러분의 지속적인 사랑과 응원에 감사드리며, 앞으로도 든든에 많은 관심 부탁드리도록 하겠습니다.
김동주 올림.
김동주 대표의 철학과 진정성, 든든의 DNA로 이어가겠습니다.
김동주 대표의 새로운 출발을 지지하고 응원합니다. 든든의 처음과 현재, 그리고 앞으로의 계획까지 세심하게 임직원과 만들어오신 김동주 대표의 노고에 감사드립니다.
앞으로 든든은 고객분들과 함께하는 간담회를 통해 든든의 비전과 계획에 대해 계속해서 소통해나갈 예정입니다.
최근 든든이 개발한 상품과 전략은 투자에 대한 김동주 대표의 신념이 없었다면 불가능했을 것입니다. 김동주 대표의 견고한 투자 철학은 든든의 DNA로 계속해서 이어질 것입니다.
투명함과 진정성은 김동주 대표가 서비스 출시 이전부터 누누이 강조해왔던 철학이며 굳건히 든든에 뿌리박힌 고객가치가 되었습니다.
경영자 김동주로서가 아니라 모든 투자자의 이해를 대변하는 김단테로서의 영향력은 오히려 더욱 강력해질 것으로 믿어 의심치 않습니다.
📫여러분의 마음을 남겨주세요
누구보다 소통에 진심이었고 열정을 다한 김동주 대표, 그리고 그런 김동주 대표와 든든의 진심을 알아주시고 함께 해주신 여러분이 계셨기에 든든은 지금과 같은 모습으로 성장할 수 있었습니다.
그동안 든든을 통해 직간접적으로 의견과 응원 등 다양한 메시지를 보내주시는 분도 계셨지만, 미처 그러지 못한 분들도 많으시리라 생각합니다. 김동주 대표의 작별 인사에 아쉬워하실 여러분을 위해 메시지를 남길 수 있는 창구를 마련했습니다.
약 3년에 가까운 시간 동안 든든의 대표이자 콘텐츠 크리에이터로서 밤낮없이 열정을 불태워 온 김동주 대표에게 전하고 싶은 말, 응원과 격려의 메시지를 남겨주시면 감사하겠습니다.
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